和訊網消息 2020年中國財富論壇于本月22日至23日在青島舉行，本次論壇圍繞“全球劇變下的財富管理趨勢”這一主題展開，論壇由青島市人民政府主辦，《財經》(博客,微博)、《財經》智庫承辦，和訊網作為特邀媒體進行全程圖文直播。
“這兩年資管行業我們體會面臨兩方面的背景：第一是收益的矛盾，第二是線上生活深入人心。可能需要財富機構一個更低的成本來獲得客戶，服務客戶。”江蘇蘇寧銀行股份有限公司董事長黃金老在論壇上如此表示。
黃金老表示，今年和去年的變化是另外三個方面：一個是獲客方式的變化，現在越來越多通過線上來獲得客戶；二是服務方式也在變化，通過屏幕和屏幕之間進行交易，一個理財經理可以服務更多的客戶；三是資訊的變化，現在投資人更多的時間花在手機上，花個三四個小時是常見的，大家愛閱讀資訊。
以下為采訪全文：
主持人：2018年、2019年的報告都把數字化作為主線，中國可能面臨很多不確定性，但是我們堅信中國有個確定的東西就是數字化和技術的進步。黃金老董事長來自蘇寧銀行，能不能跟我們分享一下，在一個行業數字化轉型過程中有哪些經驗值得我們學習？
黃金老：謝謝光大理財，謝謝財經雜志，謝謝旭陽。這兩年資管行業我們體會面臨兩方面的背景：第一是收益的矛盾，第二是線上生活深入人心。可能需要財富機構一個更低的成本來獲得客戶，服務客戶。數字化有這樣一些變化，光大理財很多方面都做了，我們也做了，去年做了六個產品，也有五個做得很成功，也有幾十個億的量。智能投顧這兩年沒有什么新的發展。
今年和去年的變化是另外三個方面：一個是獲客方式的變化。現在越來越多通過線上來獲得客戶，這個和以前的理財經理，面對面的獲客有很大的差別，營銷和獲客方式的變化。今年裂變式的營銷，有的搞直播。樹一個大的廣告牌，電視平面媒體影響都非常小。要么把營銷置于場景之中，要么放到客戶的手機之中，就是這么兩個方向。短期的理財場景，中期就放在他的手機之中。這是獲客方式發生了一個顯著變化。
第二，服務方式也在變化。過去一個理財經理可能服務200個客戶，現在通過移動載體，5G技術發展之后更多通過屏幕和屏幕之間進行交易，一個理財經理可以服務更多的客戶，這也是帶來很大的變化，在線咨詢，在線服務，這叫隨時隨地。
第三，資訊的變化。很多銀行手機APP里專門給了一個一級入口是資訊，以前是沒有的。一個是現在投資人更多的時間花在手機上，花個三四個小時是常見的，大家是閱讀資訊。第二，由于爬蟲技術的進步，不需要編輯，自己爬取就可以了。根據喜好，根據投資股票的標的就推送了。2000年美國科技股泡沫是怎么破滅的，這都是有研究的。我體會今天在財富管理的應用，使獲客成本變得更低，使服務成本變得更低，獲客的營銷方式的變化，服務顧客方式的變化和咨詢和創造的變化，這方面應該正在發揮一些明顯的作用。謝謝！
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