5日，第三屆“全球財富管理論壇”召開，論壇圍繞“后疫情時代的財富管理”這一主題展開，邀請海內外學界、業界人士，探討在當前充滿不確定性的大環境下，北京城市副中心如何抓住金融開放的新機遇，形成差異化競爭優勢，以高質量的財富管理中心建設為抓手推進副中心整體發展。
“希望理財公司成為老百姓(603883,股吧)最信任的資產管理機構，為老百姓真正地實現財富的保值和增值。” 農銀理財有限責任公司總裁段兵在論壇上如此表示。
農銀理財有限責任公司總裁 段兵
段兵指出，監管層決策做理財公司的改制，一方面是防范系統性的金融風險，消除“影子銀行”的隱患；另一方面，也是為了在資管行業中培育一大批規模比較大的、能夠與經濟規模和全社會的財富體量相匹配、能夠覆蓋國內和國外業務的大型專業機構。這為理財公司的發展指明了目標。
價值定位方面，理財公司要為客戶提供長期穩定的收益；為股東提供回報；為員工提供發展的前途；與合作伙伴共贏。
渠道方面，他認為理財公司一定要以最便利的方式去觸達客戶，為他們提供最優質的服務。
就大型銀行理財子公司的轉型挑戰而言，段兵認為，從中長期來看，文化轉型和IT業務系統構建是主要難點；從短期來看，則是存量資產處置的問題。不過，不管如何轉型，目前最重要的方向還是要把新產品做大，把規模做大做強。
以下為發言實錄：
應該說這一年以來，對于理財公司從成立到現在的轉型發展所面臨的挑戰、問題、轉變等各個方面，大家探討的也很多。我想從我們農銀理財角度來看主要談四個方面，四個方面重新探索與塑造的問題。
第一，目標的問題。理財公司到底要成為一個什么樣的公司？這可能是最重要的一個問題。理財公司在大資管時代成為行業里新的一類資管機構，但是理財公司與現有的資管機構有什么區別？我覺得這個問題是首先要搞清楚的。從現在來看，我們是希望把農銀理財做成一個專業、穩健、一流的資產管理機構。我們的想法是，監管層包括高層的決策做理財公司的改制，一方面是防范系統性的金融風險，消除“影子銀行”的隱患。另外一個方面，也是為了中國資管行業能夠出現一大批規模比較大的、能夠與我們經濟規模和全社會的財富體量相匹配的大型專業機構，成為不但能為中國老百姓理財，同時也能像為國際友人理財的機構。
第二，價值定位的問題。我們要成為一個怎樣的機構？我們理財公司在市場上存在的意義是什么？我想了想，這個意義表現在四個方面：我們要為客戶提供一個長期穩定的收益，不能過高也不能過低；為股東提供回報；為員工提供一個發展的前途；與合作伙伴合作共贏。
第三、產品的問題。尤其是定制化產品的問題，這里就不展開了。
第四、渠道和客戶的問題。原來銀行的資管都是各自在各自的渠道上銷售，現在各家銀行，包括券商，都在積極探索在其他機構代銷的方式。我想理財一定要以一個最便利的方式去觸達我們的客戶，為他們提供最優質的服務。
目前從中長期來看，或者從轉型來看，大型銀行理財子公司存在兩個難點。
第一是文化轉型。因為理財公司這些人原來都是從商業銀行資管部門出來的，資管部門又是從投行、金融資管出來的。本身是帶有商業銀行文化的。而商業銀行的文化是信貸文化，是以關注現金流為主的文化。
理財公司的問題要在資本市場進行運作，所以資本市場的文化還在完善和培育過程當中。我個人的感覺，文化轉型是比產品轉型更困難的事情，只要人轉型了，文化轉型了，這個事情做起來，應該說比較容易一些。
另外難度比較大是IT業務系統構建的問題，這個問題可能是各家都面臨的問題。資管行業就是兩個核心競爭力，一個是人；一個是系統，這是比較困難的。
近期比較困難的是存量資產處置的問題，蔣總剛才給我們出了很多政策，“一行一策”沒有問題，但是這個過程中要保持競爭力的提升。
我們內部來看，不管怎么轉，目前最重要的方向還是要把新產品做大，規模做大做強，這樣才能夠真正做好轉型。轉型不是把自己的規模做小，不是把自己的競爭力做弱，不是把市場做沒了。我們近期對策就是把新產品如何盡快做起來。
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