作者： 一行
剛剛發布的交行（601328.SH）半年報顯示，報告期內實現離岸業務凈經營收入6145.21萬美元，報告期末離岸業務資產余額171.01億美元。
作為國有大行中唯一擁有離岸試點經營資格的銀行，交行希望進一步發揮在臨港新片區的優勢，開拓更大發展空間。
打造統籌在岸業務和離岸業務的重要樞紐，也是新片區落實“五個重要”要求的重要組成部分。
“交行離岸業務發展始終緊跟國家戰略。”交行總行離岸金融業務中心總裁劉鋼華表示，隨著“一帶一路”的推進，交行離岸金融服務更多支持企業往外走，在沿線國家和地區拓展業務。
現在，隨著“雙循環”的推進，離岸業務定位也有所調整。“利用境外資金來源、渠道優勢，把更多境外資金輸入境內實體，實現國際國內雙循環的相互促進。”劉鋼華說。
離岸業務需求放大
8月20日發布的《關于以“五個重要”為統領加快臨港新片區建設的行動方案（2020-2022年）》（下稱《行動方案》）明確提出，建設離岸集聚中心，優化跨境收支、匯兌便利化等制度體系，推動具有真實貿易背景的離岸貿易企業在新片區內集聚。
“我們現在所講的離岸業務已經不是過去講的避稅、免稅，而是指把企業的決策、運營管理、結算、服務放在新片區，業務是離岸的。”上海市商務委副主任申衛華在當天舉行的新聞發布會上說，（推動離岸業務的發展）對提升“五個中心”能級和上海在全球價值鏈中的競爭力都具有重要的意義。
申衛華表示，將積極支持新片區開展離岸貿易、保稅維修、跨境電子商務、國際貿易分撥、服務貿易、數字貿易等新型國際貿易業態的發展，支持新片區建設成為國際貿易中心建設的新高地。
早在去年10月，交行上海市分行就成功辦理了臨港新片區成立后首單大宗商品保稅倉單轉手買賣業務，交易金額為425.4萬美元。
為更好服務于企業的離岸業務需求，今年6月16日，交行離岸金融業務中心正式入駐臨港新片區。聚焦支持重點產業集群、新片區資金中心建設、跨境金融綜合服務與客群培育壯大，以進一步強化離岸業務服務體系與新片區建設的融合。
《行動方案》也提出，推動跨境金融在新片區集聚發展。鼓勵金融機構在依法合規、風險可控、商業可持續的前提下，為新片區內企業和非居民提供跨境發債、跨境投資并購和跨境資金集中運營等跨境金融服務。完善新型國際貿易與國際市場投融資服務的規則制度，打造供應鏈金融管理中心。擴大本外幣合一跨境資金池試點。
劉鋼華說，企業以新片區為平臺， 可以通過離岸業務獲得境外銀團、跨境資金池、跨境清算結算等服務。交行通過離岸金融還可以為企業提供境外上市股權融資、IPO資金管理、境內全口徑跨境融資等金融服務。
支持中企參與全球產業鏈
“疫情以來，我們充分發揮離岸業務的優勢，在穩外資、穩外貿的過程中不斷創新服務手段，支持中國企業更好參與全球供應鏈。”交行上海市分行副行長宋濱表示。
近期，交行為科創板某半導體上市公司在澳門搭建了境外銷售平臺，企業可通過在交行開立的離岸銀行賬戶（OSA賬戶）進行境外銷售的回籠結算，并享受暫免征收利息稅的政策。企業在實現資金及時收付的同時，由于賬戶開立在境內，能夠極大地節約境外銷售平臺的日常運營成本。
“我們不僅關注成長型企業參與國際市場中的業務需求，還關注新業態、新模式帶來的金融服務創新機遇，力爭通過更優質、更便捷的金融服務，更好地支持中國企業參與全球市場競爭。目前上海市分行正在相關監管部門的指導下，牽頭制定《離岸加工貿易展業規范》，待監管部門審核通過后正式向全行業發出。”宋濱說。
針對國家集成電路產業投資基金投資的國內某存儲芯片龍頭企業“兩頭在外”的跨境產業鏈布局，交行通過計劃統籌運用包括離岸銀行賬戶在內的非居民賬戶體系，實現境內外結算賬戶體系的搭建，并在此基礎上創新“離岸加工貿易”模式。
此外，對于企業的低成本融資需求，離岸金融業務也提供了更優的方案。6月16日至今，交行通過跨境直貸等融資方案，打造穩定的境外資金引入路徑，充分利用境內、境外兩個市場的資源，為具有國際競爭力的中國企業提供較低成本的信貸支持。
交行在服務跨國企業方面，還充分發揮國際化經營優勢，依托綜合化平臺，通過為企業搭建跨境資金池等方式，提高全球資金運營效率，為企業提供更加高效便捷的跨境金融服務。
“離岸賬戶規則與國際接軌程度更高。非居民企業開立一個離岸賬戶以后，賬戶里就自動開通八大外幣幣種，跨國企業通過離岸網銀實現資金劃轉結算非常便利。”劉鋼華說。
根據跨國企業的全球資金管理需求，目前交行支持企業境內賬戶、OSA賬戶、FT賬戶、NRA賬戶等全類型賬戶的“入池”。
離在岸融合發展
半年報也顯示，交行將集團綜合化國際化經營能力與新片區創新政策有效對接，全方位融入新片區“統籌發展在岸業務和離岸業務重要樞紐”建設，助推臨港新片區在“雙循環”格局中提升要素市場內外聯通效率。
報告期內，累計跟進新片區重點項目158個，國際貿易“單一窗口”新簽約客戶增速和匯出款業務規模增速均列市場前列。推進交行業務資格優勢與新片區創新政策快速對接，落地新片區市場20余項首單業務，比如優質企業便利化跨境人民幣匯出款、境內貿易融資資產跨境轉讓、大宗商品保稅倉單轉手買賣等。
交行總行級離岸金融中心遷址新片區后，大大推動了交行在新片區離/在岸業務的融合發展。
目前，新片區分行可以更貼身地為區內外客戶提供更高標準、更快速度、更加經濟的境內外一體化金融服務。“最近我行就成功申報了兩筆知名企業的大額離岸授信。”交行上海新片區分行行長周玲說。
新片區分行還將聯動霍爾果斯創新離岸人民幣單元，打造“本外幣一體化”的離岸金融服務體系，助力企業更好地參與全球全產業鏈。
未來，隨著新片區內落戶企業的增多，將會有更多的新業態涌現，也將帶來更多新的金融服務需求。對此，交行將發揮理財、信托、租賃、投行等集團子公司的專業服務優勢，特別是已在新片區落地的科創股權投資基金、科技金融子公司，為企業提供綜合化的一站式金融服務解決方案。
更多的離岸業務創新，還在孕育中。
2019年10月，交行聯合人民銀行上海分行、上海銀保監局、上海市金融工作局、上海自貿區管委會、臨港新片區管委會、虹橋商務區管委會、青浦區政府等機構發起成立“金融創新聯合實驗室”，發布自貿區的國際經驗比較研究、新片區外匯收支自由化便利化研究、數字貿易建設研究等首批8個創新研究項目，近一年來，落地多項行業首單業務。
“我們也先后參與制定‘金融30條’細則、‘新片區金融開放50條’等多項區域政策，在相關政策的起草中從金融機構的角度提出了相關建議。”宋濱表示，“未來，我們將進一步發揮‘業務全牌照’和‘布局國際化’雙重優勢，充分利用交行總行在滬的有利條件，不斷提升對居民和非居民客戶離在岸綜合服務能力。” 視覺中國(000681,股吧)圖
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