近年來，監(jiān)管重拳整治第三方支付行業(yè)亂象的工作一直在持續(xù)推進(jìn)。近日，有消息稱，富友支付兩名員工為從事非法證券業(yè)務(wù)平臺(tái)提供支付通道業(yè)務(wù)被判刑。對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，上述事件的發(fā)生，說明富友支付公司內(nèi)部審核管理存在漏洞，在監(jiān)管不斷趨嚴(yán)的當(dāng)下，急需修煉好“內(nèi)功”。
值得一提的是，此前公司亦多次遭到監(jiān)管處罰，更因業(yè)務(wù)違規(guī)，曾被央行責(zé)令退出7個(gè)省市收單業(yè)務(wù)
日前，最高人民檢察院發(fā)布了名為《這次，第三方支付“付”出了慘痛代價(jià)》的文章，文中提到上海富某支付服務(wù)股份有限公司深圳分公司的兩名員工為虛假股票交易平臺(tái)“杭州眾銀”提供第三方資金結(jié)算服務(wù)。
盡管該文章并未指名道姓，但根據(jù)浙江省紹興市越城區(qū)人民法院公布的刑事判決書顯示，該支付公司為上海富友支付服務(wù)股份有限公司（下稱富友支付）。
據(jù)承辦案件的檢察官表示，“只有通過第三方支付機(jī)構(gòu)的流轉(zhuǎn)，被騙走的錢才能‘安全’進(jìn)入騙子口袋，所以說，第三方支付機(jī)構(gòu)掌握‘殺豬盤’的命脈，一點(diǎn)也不夸張。”
據(jù)判決書顯示，富友支付深圳分公司兩名員工在接受相關(guān)材料時(shí)，未盡審核義務(wù)，將明顯從事非法證券業(yè)務(wù)的“杭州眾銀”等多家平臺(tái)提交總公司審批開戶。在后期運(yùn)行過程中，涉事兩名員工多次接到上述平臺(tái)用戶投訴，明知平臺(tái)從事違法犯罪活動(dòng)而未予以監(jiān)管，累計(jì)為平臺(tái)提供支付結(jié)算人民幣300萬(wàn)元以上。
經(jīng)查，富友支付共為“杭州眾銀”在內(nèi)的8家從事非法證券業(yè)務(wù)的平臺(tái)提供支付結(jié)算服務(wù)。
最高人民檢察院發(fā)文稱，被告人作為第三方支付機(jī)構(gòu)的員工，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助，對(duì)他人實(shí)施的具體犯罪行為缺乏認(rèn)識(shí)，檢察機(jī)關(guān)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪提起公訴。
最終法院判決，納某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)五千元；顧某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。
對(duì)此，富友支付回應(yīng)稱：“該事件發(fā)生于去年年中，在公安機(jī)關(guān)處理案件前，富友支付已經(jīng)根據(jù)投訴和風(fēng)險(xiǎn)排查關(guān)閉了該商戶的交易，此案件已完結(jié)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)沒有影響。案件發(fā)生后，公司亦高度重視，排查可能存在欺詐風(fēng)險(xiǎn)的商戶并關(guān)停，同時(shí)不斷加強(qiáng)公司內(nèi)控制度，升級(jí)商戶巡查、商戶審核。積極協(xié)助公安部門積極取證，協(xié)同配合。”
公開資料顯示，富友支付成立于2011年7月，隨后于12月獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單。
富友支付曾因違規(guī)，被央行責(zé)令退出7個(gè)省市收單業(yè)務(wù)，2016年8月29日變更業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付(全國(guó))、銀行卡收單(除河南省、浙江省、福建省、天津市、江西市、吉林省、湖南省以外地區(qū)，可以在寧波市開展業(yè)務(wù))，增加了預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)(福建省、江蘇省、上海市、浙江省)。
在第三方投訴平臺(tái)上，有不少用戶投訴稱，此前富友支付涉嫌為“714高炮”等平臺(tái)提供支付服務(wù)。
新京報(bào)曾報(bào)道，受訪者與現(xiàn)金貸及714高炮平臺(tái)之間支付款轉(zhuǎn)賬通知的短信上，富友支付的名字頻繁出現(xiàn)。在受訪者提供的22個(gè)短信通知中有19個(gè)714高炮或現(xiàn)金貸APP的支付款通知前面明確標(biāo)注服務(wù)商為富友支付(3月2日至3月16日)，其中，周信寶、金豬有財(cái)、飛機(jī)錢包、好花花、微速貸、小辣椒、曹操有錢等15個(gè)APP無法明確查詢或匹配到其工商運(yùn)營(yíng)實(shí)體。
同時(shí)，從2017年3月13日到2018年12月10日的各地法院庭審日期中，富友支付作為第三方支付方，提供賬戶支付轉(zhuǎn)賬服務(wù)，“踩雷”非法集資、涉及刑事案件的簽約商戶共有5家。
不僅如此，此前富友支付曾因違規(guī)多次遭到處罰。
2019年7月，富友支付內(nèi)蒙古分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行對(duì)其處以1萬(wàn)元罰款。4月時(shí)，富友支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被中國(guó)人民銀行上海分行處以6萬(wàn)元罰款。
2018年11月，富友支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行處以罰款6萬(wàn)元；6月，富友支付因未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)被國(guó)家外匯管理局上海市分局處5萬(wàn)元罰款。2017年8月，富友支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行處以3萬(wàn)元罰款。
作者：王梓旭
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