近日，廣州市匯聚支付電子科技有限公司（下稱匯聚支付）因多項(xiàng)違法行為遭到處罰。
據(jù)中國人民銀行廣州分行公布的行政處罰信息顯示，匯聚支付因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、為虛假交易提供支付服務(wù)的違法行為，被處以罰款220萬元。另外，相關(guān)責(zé)任人被處以罰款9.7萬元。
具體來看，2018年1月1日至2019年6月30日期間，匯聚支付存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告的行為。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）、（三）項(xiàng)規(guī)定，央行廣州分行對該公司處以人民幣196萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣9.7萬元罰款。
此外，匯聚支付還存在為虛假交易提供支付服務(wù)的違法行為，根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條規(guī)定，對該公司處以人民幣24萬元罰款。
實(shí)際上，這不是匯聚支付首次被罰。
2019年1月時(shí)，匯聚支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，央行廣州分行對其處以沒收違法所得179695.78元，并處罰款530000元，累計(jì)罰沒709695.78元。
不僅如此，2019年12月中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會發(fā)布了4家支付公司的違規(guī)情況通報(bào)。通報(bào)顯示，匯聚支付存在為禁入類商戶提供支付服務(wù)的違規(guī)行為及欺詐率超標(biāo)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)商戶數(shù)量較多的風(fēng)險(xiǎn)情況。因此其被暫停相關(guān)業(yè)務(wù)新增商戶入網(wǎng)權(quán)限3個月，暫停時(shí)限自 2019年12月2日至2020年3月1日。
可見匯聚支付的合規(guī)工作做的并不扎實(shí)。
公開資料顯示，匯聚支付是正佳集團(tuán)旗下的子公司，成立于2008年，總部位于廣州正佳廣場。2014年獲得央行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，2015年獲得了人民銀行廣州分行跨境辦頒發(fā)的跨境支付許可證。 2019年7月其支付牌照獲得續(xù)展。
值得一提的是，廣東省公安廳“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動“颶風(fēng)50號”專案中的一起網(wǎng)絡(luò)水軍案，匯聚支付作為客戶也牽涉其中。廣州宸熙通廣告?zhèn)髅接邢薰荆ㄏ路Q “宸熙通”）與郭某新旗下廣州得人科技有限公司（下稱 “得人科技”）合作，授意并資金支持其通過信息網(wǎng)絡(luò)有償提供沉帖、刪帖、屏蔽負(fù)面信息等服務(wù)。
據(jù)判決文書匯聚支付員工證詞顯示，其通過正佳集團(tuán)員工友人獲悉宸熙通。匯聚支付與宸熙通簽訂網(wǎng)站咨詢服務(wù)合同，總額為15.5萬元，附件注明要求處理35條負(fù)面新聞。到2019年5月中旬，宸熙通處理了9條負(fù)面新聞未達(dá)到匯聚支付預(yù)期，并發(fā)布正面宣傳24條。每處理一條負(fù)面新聞結(jié)算2500元至8000元不等，結(jié)算3.7萬元后，雙方結(jié)束了合作關(guān)系。
此外亦有媒體報(bào)道，匯聚支付被多名投訴人舉證為多家非法平臺提供支付通道。
當(dāng)時(shí)匯聚支付回應(yīng)稱，“公司拒絕向任何非法交易活動提供支付服務(wù)。在經(jīng)營過程中，如若發(fā)現(xiàn)部分商戶存在挪用或外借支付接口等違規(guī)行為，公司將根據(jù)風(fēng)控規(guī)則及時(shí)關(guān)停相關(guān)商戶。同時(shí)我們也會主動對商戶進(jìn)行定期排查，如果發(fā)現(xiàn)有商戶進(jìn)行非法交易活動行為，將馬上定位商戶，核實(shí)后進(jìn)行清退！我們積極履行第三方支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任，對違法犯罪行為零容忍。”（完）
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