作者： 周艾琳
“金融30條”落地一年來取得重大成效。
2月3日，據第一財經了解，這一年間，上海市地方金融監管局（下稱“上海金融局”）和人民銀行上海總部會同上海銀保監局、上海證監局、上海自貿區管委會、臨港新片區管委會、長三角區域合作辦公室建立了上海層面推進工作機制，并將各項舉措逐條細化分解為104項預期目標。截至2021年1月末，共實現87項目標，并創造性地推出28項“自選動作”，為基本建成上海國際金融中心提供了有力支持。
2020年2月14日，經國務院同意，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局和上海市政府聯合發布《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》（下稱“金融30條”）。
接近上海金融局的相關負責人對第一財經表示，一年來具體的亮點包括：在臨港新片區金融先行先試方面，推出優質企業跨境人民幣結算便利化等；在金融創新、金融開放方面，推出國內首批掛鉤貸款市場報價利率（LPR）的利率期權產品，首家外資控股合資理財公司（匯華理財）、首家外資獨資公募基金（貝萊德基金）等均落戶上海，外資持續加速進入中國債券市場；在長三角一體化大背景下，推進長三角金融服務“同城化”，加快綠色金融發展，打造長三角生態綠色一體化發展示范區。
上述負責人透露，1月30日上海已發布《上海市國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標綱要》（下稱《綱要》），下一步上海金融局也將按上海市政府統一部署發布金融領域的“十四五”規劃，更好地謀劃“十四五”時期上海國際金融中心建設。
浦東繼續高水平改革開放
2020年11月12日，習近平總書記在出席浦東開發開放30周年慶祝大會時要求上海成為國內大循環的中心節點和國內國際雙循環的戰略鏈接。上述負責人表示，下一階段將繼續推動浦東高水平開發開放，關鍵點包括增強全球資源配置能力，完善金融市場體系、產品體系、機構體系、基礎設施體系，支持發展人民幣離岸交易、跨境貿易結算和境外融資服務，建設國際金融資產交易平臺，提升重要大宗商品的價格影響力等。
在這方面，過去一年來上海已經取得諸多進展，配置全球金融資源能力持續增強。例如，就金融開放創新成效而言，低硫燃料油期貨、國際銅期貨正式掛牌交易，成為繼原油、20號膠之后在上期所上市的國際化期貨品種；推出國內首批掛鉤LPR的利率期權產品；債券作為期貨保證金業務在境內期貨市場全面實施；中國人壽(601628,股吧)、中國太保(601601,股吧)接入自由貿易賬戶體系，首次實現銀、證、保全覆蓋。
新一輪金融業擴大開放正加速落地，上海已在實質上成為新的全球資管中心。例如，一批全國“首家”“首批”項目落地。首家外資獨資壽險公司友邦人壽、首家外資控股合資理財公司匯華理財、首家外資獨資公募基金貝萊德基金均落戶上海。富達國際、路博邁、范達投資、聯博投資等陸續提交獨資公募基金管理公司設立申請。全國8家外資控股證券公司中有4家落戶上海。全國31家外商獨資私募證券投資基金管理人有28家落戶上海。
金融市場國際化程度也穩步提升。例如，外資持續加快進入中國債券市場，截至2020年12月末，共有905家境外機構主體進入銀行間債券市場，持債量3.3萬億元，占銀行間債券市場總托管量的3.2%。進一步便利境外投資者投資債券市場，推出特殊結算周期服務（T+N）。
值得一提的是，打造國際金融中心，與國際接軌的金融營商環境是必備“軟實力”。去年，上海推動境外機構自主選擇簽署NAFMII或ISDA衍生品主協議取得突破，已有6家境外機構和1只非法人產品簽署ISDA主協議進入人民幣利率互換市場。
一直以來，國際投資者都慣用ISDA衍生品主協議，但早前由于中國對手方慣用NAFMII，導致外資無法有效在境內運用衍生品進行風險對沖。多家中資行交易人士對記者表示，新舉措將加速國際資本進入中國市場的步伐。
臨港新片區金融先行先試
臨港新片區對于浦東乃至上海下一步的高水平改革開放至關重要。“金融30條”發布以來，臨港新片區也在探索貿易投資自由化便利化的創新制度體系。
例如，推出優質企業跨境人民幣結算便利化，300余家新片區企業納入優質企業白名單；推出境內貿易融資資產跨境轉讓試點，業務規模達7億元。兩項試點隨后推廣到全市產業鏈供應鏈和外貿企業。
推動跨境人民幣貿易融資資產轉讓服務平臺（一期）在2020年進博會前上線，首批64家參與機構（其中境外機構40家）覆蓋全球四大洲15個國家和地區。取消外商直接投資人民幣資本金專用賬戶試點，進一步便利臨港新片區企業直接投資。開展自貿區高新技術企業外債便利化額度試點，已辦理7家企業3100萬美元；允許符合條件的新片區企業開展一次性外債登記，已辦理18家企業147億元額度登記；允許注冊在自貿試驗區的融資租賃母子公司共享外債額度，實現融資租賃母子公司共享外債額度12億元。
此外，金融支持新片區也旨在建設開放型產業體系，例如，過去一年來，上海制定并實施了《新片區重點企業貸款貼息辦法》，為39家企業提供貼息4250萬元，90%以上投向高端制造、集成電路等重點產業。創新股權投資方式取得突破，五大行的金融資產投資公司獲批通過其附屬機構在滬開展股權投資業務。截至目前，13家銀行設立新片區分（支）行。
探索更加靈活的金融政策體系、監管模式和管理體制亦是關鍵。例如，中證資本市場法律服務中心落戶新片區，更好服務資本市場建設。上海金融法院發布《服務保障中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區金融開放與創新發展的若干舉措》，深度對接金融制度創新。
同時，新片區也將打造上海的金融科技高地。截至目前，金融科技創新監管試點8個試點項目已完成登記，第二批試點項目已進入公示階段；交銀金科、匯豐金科兩家金融科技子公司等陸續落地新片區；先后成立金融科技產業聯盟、智能投研技術聯盟。
聚焦長三角金融服務“同城化”
過去一年，金融在支持長三角高質量一體化上多點發力，上述負責人對記者表示，繼續探索開展長三角金融服務“同城化”至關重要。
在“金融30條”發布之初，上海交大高級金融學院執行理事、上海新金融研究院理事長屠光紹就對第一財經表示，如果將來更多的金融業務在長三角跨區域經營，就需要金融監管的配合，即監管信息的互聯互通。所以要建立長三角金融協調的相關機制，保證風險防范，并且在區域內監管標準的制定上要防止監管套利。
過去一年來，交通銀行(601328,股吧)、浦發銀行(600000,股吧)、上海農商銀行等相繼設立長三角管理總部和一體化示范區分（支）行，探索跨區域聯合授信機制。落地全國首單長三角科創企業集合票據。長三角地區法人銀行跨行賬戶信息驗證服務正式落地。初步完成長三角綠色金融信息管理系統建設和互聯互通。建立長三角綠色項目庫，組建綠色保險跨域共保體。推動長三角（上海、南京、杭州、合肥、嘉興）申報國家級科創金融改革試驗區。
2020年以來，推動“綠色復蘇”已經成為全球主題。根據此前發布的《長三角生態綠色一體化發展示范區總體方案》，上海的示范區位于青浦，上述負責人對第一財經稱，“未來可以圍繞綠色金融，利用綠色基金、綠色信貸、綠色債券等來更好地支持一體化示范區建設，去年7月14日在上海成立的國家綠色發展基金也可發揮作用，支持基礎設施建設、高新技術企業發展等。”
值得關注的是，上述負責人對記者表示，未來一個階段，普惠金融仍將是長三角地區的重點。此前，人民銀行上海總部、南京分行、杭州中心支行等首次聯合構建長三角普惠金融指標體系，長三角地區普惠金融總體水平較高，多數指標數據高于全國平均水平。
各大銀行都加大數字化普惠的能力，例如，交行推出“線上稅融通”“線上抵押貸” “抗疫擔保貸”，讓小微企業通過各類線上場景便捷獲取金融支持。上述負責人表示，應該將數字普惠等疫情下的新業態常態化。
最新評論