不法分子偽造央行文件誘騙企業，多地央行分支機構緊急發布風險提示。
近日，人民銀行多地分支機構發布風險提示，指出有不法分子偽造官方文件向企業發賬戶年檢通知，提醒企業切勿上當受騙。
據介紹，多個地區的企業收到不明來源的《關于對公賬戶年檢履行通知》，有的通知還稱若企業未在規定期限內完成年檢手續，將依照現行有關規定暫停辦理企業包括相關結算業務在內的各項業務。
實際上，人民銀行本身不辦理企業結算賬戶年檢業務，遇到讓企業到人民銀行當地分支機構辦理企業賬戶年檢的有關消息都要小心。多地人民銀行分支機構提醒，近期假冒企業年檢、賬戶年檢名義實施詐騙案件高發，近期假冒企業年檢、賬戶年檢名義實施詐騙案件高發，各位企業主和財務人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。
假冒企業賬戶年檢實施詐騙案件高發
近期假冒企業年檢、賬戶年檢名義實施詐騙案件高發，多地發布警惕以“企業賬戶年檢”為由騙局的提醒。
近期，發生多起冒充老板詐騙廠企財會人員以謊稱“企業賬戶年檢”為由實施詐騙，此類案件多針對廠企會計、出納、財務主管等財務人員，涉案金額大，對中小企業的生產經營活動影響較大。
例如，人民銀行莆田市中心支行就發布風險提示稱，近期，人民銀行莆田市中心支行接到企業年檢相關事宜咨詢電話，該企業稱收到以人民銀行莆田市中心支行名義下發的《關于對公賬戶年檢履行通知》。《通知》要求各企業在規定時間內到人民銀行辦理賬戶年檢手續，并留下QQ聯系方式，且QQ聯系人頭像使用人民銀行圖標。經核實，此份通知文號、印章均為偽造，通知的內容與實際業務不符。
據了解，不法分子的慣用手段，是利用廠企正常上班時間，以QQ、微信等聊天平臺為主。直接針對廠企財會人員，犯罪分子事先通過各種途徑獲取企業負責人的QQ、微信等網絡通訊工具信息，伺機冒充企業負責人指令財會人員匯款到指定賬戶。作案過程中，犯罪分子利用事先掌握的企業信息，以正常款項往來、出借資金等為由，以公司老板的口吻要求轉賬匯款，使得受害人深信不疑。
央行本身不辦理企業結算賬戶年檢業務
2003年，央行發布《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，規定銀行應對已開立的銀行結算賬戶實行年檢制度。值得注意的是，按規定，企業結算賬戶年檢業務由各開戶銀行自行辦理，人民銀行本身不辦理企業結算賬戶年檢業務。因此，人民銀行也不會直接向企業發賬戶年檢通知。
針對近期高發的偽造央行文件，并假冒企業年檢、賬戶年檢名義實施詐騙案件，人民銀行廣州分行、人民銀行廈門市中心支行、人民銀行福州市中心支行、人民銀行莆田市中心支行等多地分支機構紛紛發布風險提示函。
例如，人民銀行廣州分行表示，近期監測到廣東省轄內多個地區的企業收到不明來源的《關于對公賬戶年檢履行通知》。?為此，人民銀行廣州分行提醒：
一是人民銀行不會直接向企業發放賬戶年檢通知書，此類通知書均為不法分子偽造。
二是若收到銀行賬戶年檢相關信息，企業應第一時間通過開戶行官方渠道進行核實確認。?
三是不法分子以開展年檢為由添加財務人員QQ，誘騙企業財務人員信任后實施詐騙。請各位企業主和財務人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。
四是建議企業提高防范意識，加強內部人員溝通。一旦發現疑似詐騙或被騙，及時撥打110報警。
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