隨著社會經濟的快速發展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢犯罪充當助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續攀升。各類洗錢犯罪活動給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。近年來，檢察機關不斷加大洗錢犯罪懲治力度。2020年，全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。
3月19日，最高人民檢察院（以下簡稱最高檢）、央行聯合發布6個洗錢罪典型案例。這批典型案例覆蓋了當前多發、常見的洗錢罪上游犯罪類型，不僅在事實認定、法律適用上對司法辦案工作具有指導意義，而且對社會公眾具有警示意義。同時，最高檢第四檢察廳廳長鄭新儉、央行反洗錢局局長巢克儉就相關問題回應記者關切。
兩員工幫助老板洗錢被判刑，并沒收違法所得
2013年至2018年6月，朱某為杭州騰某投資管理咨詢有限公司（以下簡稱“騰某公司”）實際控制人，未經國家有關部門依法批準，以高額利息為誘餌，通過口口相傳、參展推廣等方式向社會公開宣傳ACH外匯交易平臺，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。
2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工。雷某、李某除從事瑞某公司自身業務外，應朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業務為名進行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實際控制的多個賬戶轉入的非法集資款。然后再配合騰某公司財務人員羅某等人，通過銀行大額取現、大額轉賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。除工資收入外，雷某、李某自2017年6月起收取每月1萬元的好處費。
2020年12月，法院認定朱某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；宣判后，朱某提出上訴。認定雷某、李某犯洗錢罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個月，并處罰金360萬元，沒收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬元，沒收違法所得。
除相關人員外，一同被處罰的還有經辦銀行。央行杭州中心支行調查后認定，經辦銀行重業績輕合規，銀行柜臺網點未按規定對客戶的身份信息進行調查了解與核實驗證；銀行柜臺網點對客戶交易行為明顯異常且多次觸發反洗錢系統預警等情況，均未向內部反洗錢崗位或上級行對應的管理部門報告；銀行可疑交易分析人員對顯而易見的疑點不深糾、不追查，并以不合理理由排除疑點，未按規定報送可疑交易報告。依據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定，對經辦銀行罰款400萬元。
該案件準確認定以隱匿資金流轉痕跡為目的的多種洗錢手段，行刑雙罰共促洗錢犯罪懲治和預防。最高檢、央行表示，該案的典型意義在于，“在非法集資等犯罪持續期間幫助轉移犯罪所得及收益的行為，可以構成洗錢罪。”非法集資等犯罪存在較長期的持續狀態，在犯罪持續期間幫助犯罪分子轉移犯罪所得及收益，符合刑法第191條規定的，應當認定為洗錢罪。上游犯罪是否結束，不影響洗錢罪的構成，洗錢行為在上游犯罪實施終了前著手實施的，可以認定洗錢罪。
2020年537家機構被央行處罰，罰沒5.26億
包括上述案例在內，最高檢、央行共挑選出6個在法律適用、案件辦理方面有亮點、有指導意義的典型案例。6個典型案例覆蓋了當前多發、常見的洗錢罪上游犯罪類型，包括黑社會性質的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見手段以及利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。
最高檢和央行有關負責人表示，“這些案例不僅在事實認定、法律適用上對司法辦案工作具有指導意義，而且也警示社會公眾，讓大家知道哪些行為是洗錢，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實施了洗錢犯罪行為。”
近年來，檢察機關認真貫徹落實中央關于全面加強反洗錢工作的部署要求，充分發揮檢察職能，創新工作機制，與行政監管部門、公安機關等各負其責、相互配合，加大對洗錢犯罪的懲治力度，反洗錢工作取得明顯成效。
央行積極發揮反洗錢監管職能，促進行政執法和刑事司法緊密銜接。2020年，央行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查，依法對537家義務機構進行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。
央行在促進行政執法和刑事司法銜接方面主要著重加強了以下幾方面的工作：一是引導義務機構加強反洗錢履職能力，配合好偵查、司法機關查詢、凍結、扣劃有關資金交易工作。二是在反洗錢執法檢查中發現并移送洗錢和相關犯罪線索。三是指導金融機構根據偵查、司法機關信息開展風險自評估，完善洗錢風險管理。四是根據已有的案件信息開展倒查。以這次發布的雷某、李某洗錢案為例，偵查、司法機關準確認定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之以法，央行據此對涉事金融機構反洗錢履職不當的情形依法給予了行政處罰。
央行表示，2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實施，“自洗錢”行為將單獨構成洗錢罪，對于遏制洗錢及上游犯罪具有極其重要的意義。下一步，央行將以本次典型案例發布為契機，積極會同聯席會議各成員單位，加強宣傳學習，深入理解立法意義，壓實各部門主體責任，充分發揮行政、執法和司法合力，通過研究出臺司法解釋和指導意見，開展打擊洗錢罪專項行動或比武競賽，加強部門間交流座談等多種形式，在司法實踐中盡快落實刑法新規定，嚴厲打擊治理各類洗錢犯罪活動，有效防范化解重大風險。
（作者：邊萬莉 編輯：周鵬峰）
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