財經(jīng)網(wǎng)訊 “在“建制度、不干預(yù)、零容忍”的方針指引下，一是在入口端，后續(xù)將穩(wěn)步在全市場推行注冊制；二是在出口端，新一輪退市制度改革正式落地，上市公司的優(yōu)勝劣汰也將加速；三是在投資端，與融資端將形成正向平衡，境內(nèi)外的長線資金增配規(guī)模、增配權(quán)益成為必然趨勢。中國特色市場發(fā)展將步入黃金時代的新征程。”7月24日，中信證券(600030,股吧)股份有限公司總經(jīng)理楊明輝在“2021青島·中國財富論壇”上表示。
楊明輝指出，中國資本市場經(jīng)過30年的發(fā)展，A股總市值已經(jīng)超過80萬億元，成為世界第二大股票市場。與此同時，居民財富也快速增長，居民可支配收入較五年前增長近50%，據(jù)統(tǒng)計，截至2020年底，中國個人金融資產(chǎn)達到205萬億元人民幣，創(chuàng)歷史新高。創(chuàng)富的同時，財富管理需求持續(xù)高漲，以個人金融資產(chǎn)計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。
以下為部分發(fā)言實錄：
非常高興能和諸位共同探討財富管理市場的新形態(tài)和新發(fā)展，中國資本市場經(jīng)過30年的發(fā)展，A股總市值已經(jīng)超過80萬億元，成為世界第二大股票市場。在“建制度、不干預(yù)、零容忍”的方針指引下，一是在入口端，后續(xù)將穩(wěn)步在全市場推行注冊制；二是在出口端，新一輪退市制度改革正式落地，上市公司的優(yōu)勝劣汰也將加速；三是在投資端，與融資端將形成正向平衡，境內(nèi)外的長線資金增配規(guī)模、增配權(quán)益成為必然趨勢。中國特色市場發(fā)展將步入黃金時代的新征程。
在經(jīng)濟高速發(fā)展的同時，居民財富也快速增長，居民可支配收入較五年前增長近50%，據(jù)統(tǒng)計，截至2020年底，中國個人金融資產(chǎn)達到205萬億元人民幣，創(chuàng)歷史新高。創(chuàng)富的同時，守護財富成為當下熱門話題，財富管理需求持續(xù)高漲，以個人金融資產(chǎn)計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。
財富管理行業(yè)正邁向全新的發(fā)展階段，中信證券2018年率先在行業(yè)提出全面向財富管理轉(zhuǎn)型，本著以客戶為中心的經(jīng)營理念和幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的經(jīng)營宗旨，中信證券不斷豐富產(chǎn)品和服務(wù)體系，強化核心財富配置能力，大力培育高素質(zhì)專業(yè)人才隊伍貫徹全球一體化發(fā)展要求，整合境內(nèi)外零售與財富管理，探索為客戶境內(nèi)外全產(chǎn)品服務(wù)，經(jīng)過兩年多的努力我們?nèi)〉昧艘恍┏尚А?/p>
2019年2月中信證券的財富管理客戶資產(chǎn)規(guī)模是5萬億元，2021年7月我們的財富管理客戶資產(chǎn)規(guī)模達到10萬億元，29個月實現(xiàn)翻番。零售客戶中，目前人民幣200萬元以上的客戶數(shù)量達到14萬戶、人民幣600萬元以上資產(chǎn)的高凈值客戶數(shù)量達到了3100戶，分別比上一年增長了11%和15%，我們堅持引導(dǎo)客戶通過資產(chǎn)配置提升盈利能力。去年，我們的客戶中資產(chǎn)配置的客戶賬戶盈利占比達到了90%，是股票交易客戶盈利占比的1.7倍。
中信證券堅持引導(dǎo)客戶長期投資公募基金、私募基金，保有規(guī)模比2017年增長了近3倍，我們自身財富管理收入在自身經(jīng)濟業(yè)務(wù)總收入占比重提升到了23%。財富管理不僅是管理客戶的現(xiàn)金資產(chǎn)，更要幫助客戶管理好股票、基金、外匯、商品等金融資產(chǎn)，甚至還要拓展到商品的艙單、庫存、物業(yè)等非金融資產(chǎn)，還要幫助客戶解決融資等負債問題，為客戶提供滿足其多元化、全球化交易和配置需求的綜合性金融服務(wù)。在為財富管理提供底層支撐的板塊中，中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)線和華夏基金合計管理規(guī)模超過了32000億元；中信證券還擁有覆蓋債券、股票、衍生品和外匯等多品種、境內(nèi)外多市場全天候的投資交易能力。未來我們將繼續(xù)提升資產(chǎn)管理能力，提高產(chǎn)品供給能力，完善交易服務(wù)能力，為客戶提供境內(nèi)外一站式投資交易服務(wù)和綜合解決方案，為客戶提供涵蓋更多資產(chǎn)類別，覆蓋境內(nèi)外市場的綜合金融解決方案。
財富管理不僅是以客戶為中心的資產(chǎn)配置，更是圍繞客戶生命周期匹配其風險收益特征，滿足各種生活目標的投資、融資、保險、傳承養(yǎng)老等綜合服務(wù)。貫穿客戶生命周期的財富管理，是居民實現(xiàn)美好生活的一部分，也是應(yīng)對人口老齡化的手段之一。中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)線和華夏基金合計養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模已經(jīng)超過了6200億元。
財富管理不僅管理客戶的投資，更要幫助客戶管理其事業(yè)、家業(yè)，需要給客戶提供關(guān)于財富、人生、企業(yè)發(fā)展等相關(guān)有專業(yè)的服務(wù)和有溫度的陪伴。隨著財富管理和綜合金融服務(wù)的不斷深入，我們建立了一支高素質(zhì)的專業(yè)隊伍，目前有超過4700名投資顧問，培育了一支經(jīng)驗豐富的、多層次的專家團隊，資產(chǎn)配置能力不斷提升。中信證券為客戶提供的財富配置業(yè)務(wù)成立一年以上的客戶全部取得正收益，累計收益率在20%以上的賬戶占比超過了85%。未來中信證券將繼續(xù)發(fā)揮投資銀行的投資交易和研究基因，持續(xù)提升資產(chǎn)配置、策略顧問、財務(wù)規(guī)劃、稅收籌劃等能力，為客戶提供涵蓋個人、企業(yè)、家業(yè)的個性化解決方案。
今年是“十四五”的開局之年，也是乘勝而上開啟全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程的起步之年，站在“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點上，中信證券始終牢記人民對美好生活的向往就是我們的奮斗目標，我們將充分發(fā)揮資產(chǎn)配置能力和投資顧問的專業(yè)作用，全程陪伴投資者，改善投資體驗、優(yōu)化投資效果、促進居民儲蓄向投資轉(zhuǎn)化，將普惠金融落到實處，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，為居民提高財產(chǎn)性收入、國民增加養(yǎng)老金儲備作出努力，為提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感，貢獻應(yīng)有的力量，謝謝諸位！
由青島市人民政府主辦，《財經(jīng)》(博客,微博)雜志、《財經(jīng)》智庫承辦的2021青島·中國財富論壇于7月24日-25日在中國青島召開，論壇主題為“新時代 新財富 新管理”。
（嘉賓觀點據(jù)現(xiàn)場發(fā)言整理，未經(jīng)發(fā)言人本人確認）
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