財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的大背景下，年報(bào)季的到來(lái)也成為機(jī)構(gòu)交上轉(zhuǎn)型答卷的時(shí)刻。以較早啟動(dòng)轉(zhuǎn)型的諾亞財(cái)富（紐交所證券代碼：NOAH，以下簡(jiǎn)稱“諾亞”）為例，其2021年收入利潤(rùn)均創(chuàng)新高，轉(zhuǎn)型效果已經(jīng)初步顯現(xiàn)。
諾亞的一系列成果也獲得了多方肯定。3月18日，《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker) China Wealth Award系列“Best Wealth Manager in China”綜合大獎(jiǎng)花落諾亞，諾亞在該系列獎(jiǎng)項(xiàng)中已三度摘得此項(xiàng)殊榮。在3月15日，諾亞榮膺China Wealth Award系列獎(jiǎng)項(xiàng)中的“Best Wealth Manager in China U/HNW”，這是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)超高凈值/高凈值客戶單項(xiàng)大獎(jiǎng)。
一周之內(nèi)，諾亞斬獲兩大業(yè)內(nèi)重磅獎(jiǎng)項(xiàng)。《亞洲私人銀行家》的CEO Andrew Shale 曾在祝詞中提到，此次授予諾亞多項(xiàng)榮譽(yù)，不僅是諾亞在產(chǎn)品上具有行業(yè)優(yōu)勢(shì)，更是對(duì)諾亞數(shù)字化轉(zhuǎn)型和組織變革、以及在ESG領(lǐng)域上卓越成就的認(rèn)可。
屢獲重磅獎(jiǎng)項(xiàng)獲認(rèn)可
《亞洲私人銀行家》雜志創(chuàng)刊于中國(guó)香港，近年推出“中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)”的初衷是為了表彰與中國(guó)及其不斷發(fā)展的財(cái)富格局，一同成長(zhǎng)的私人財(cái)富管理公司。“中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)”是表彰表現(xiàn)出眾的各公司，其以負(fù)責(zé)任的方式提供令人信服的財(cái)富管理解決方案，并為中國(guó)的高凈值個(gè)人，家庭和他們的企業(yè)增加價(jià)值。
對(duì)于服務(wù)高凈值投資者的財(cái)富管理行業(yè)來(lái)說，這一重磅獎(jiǎng)項(xiàng)是表彰和宣揚(yáng)行業(yè)的優(yōu)秀者，對(duì)維護(hù)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的“綠色生態(tài)”至關(guān)重要，這是屬于中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的獎(jiǎng)項(xiàng)，必將繼續(xù)激勵(lì)和鞭策獲獎(jiǎng)機(jī)構(gòu)管理好投資者的財(cái)富，共同迎接中國(guó)財(cái)富管理的黃金時(shí)代。
諾亞連續(xù)3年屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)，背后原因從其3月15日發(fā)布的財(cái)報(bào)就可窺得一二。
綜合實(shí)力強(qiáng)勁
諾亞截至2021年12月31日全年度未經(jīng)審計(jì)的財(cái)報(bào)顯示，2021年全年諾亞整體實(shí)現(xiàn)銷售凈收入42.9億元（人民幣，下同），同比大幅增長(zhǎng)29.9%，創(chuàng)下歷史新高，其中第四季度凈收入也創(chuàng)單季歷史新高，達(dá)到12.6億元，環(huán)比增長(zhǎng)38.6%；歸屬于股東的非通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則凈利潤(rùn)13.7億元，同比增長(zhǎng)21.5%，創(chuàng)下歷史新高，全年盈利指引達(dá)成114.4%。盈利能力持續(xù)提升的同時(shí)，海外板塊以及核心客群的鉆黑客戶數(shù)等均表現(xiàn)亮眼。
對(duì)于諾亞2021年取得的成果，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示：“回顧過去一年，中國(guó)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)已經(jīng)范式轉(zhuǎn)型，產(chǎn)業(yè)變遷、經(jīng)營(yíng)生態(tài)與特色定位都和過去不同。2021年，諾亞進(jìn)一步成功完成了非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)的產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，優(yōu)化了客戶端的大類資產(chǎn)配置，推動(dòng)了組織內(nèi)部從‘產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)’到‘以客戶為中心’的變革，雖然受到特殊時(shí)期的影響，全年凈收入、非通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則凈利潤(rùn)、鉆石和黑卡核心客戶數(shù)、活躍客戶數(shù)全部創(chuàng)出歷史新高。”
歌斐資產(chǎn)緊跟集團(tuán)變革步伐，從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向以客戶需求驅(qū)動(dòng)，深刻洞察市場(chǎng)和客戶需求，不斷加大投研投入，以投研驅(qū)動(dòng)為核心，在上半年主動(dòng)成功退出非標(biāo)資產(chǎn)存量的同時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)化多元組合配置能力持續(xù)創(chuàng)新和提升，同時(shí)推出目標(biāo)策略系列產(chǎn)品，滿足客戶在標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)時(shí)代的“底倉(cāng)配置需求”。
組織變革成效顯著
在2021年上半年，諾亞宣布率先成功完成非標(biāo)資產(chǎn)清零，并得以全面開啟“以客戶為中心，以生存為底線”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，包括“以客戶為中心”來(lái)做流程和組織設(shè)計(jì)，“以生存為底線”來(lái)構(gòu)建新的業(yè)務(wù)環(huán)境，全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)從“個(gè)人能力”到“組織能力”的整體升級(jí)。
從2021年起，諾亞全面啟動(dòng)從“理財(cái)師”端到端服務(wù)客戶，到“鐵三角”模式服務(wù)客戶的變革，通過“1+1+N”的服務(wù)模式，即1個(gè)資產(chǎn)配置專家（AR）加1個(gè)存續(xù)和服務(wù)交付專家（FR）加N個(gè)產(chǎn)品與解決方案專家（SR）的協(xié)同服務(wù)，并且通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升3R作業(yè)品質(zhì)，導(dǎo)向卓越運(yùn)營(yíng)，為客戶提供全面深入的綜合性服務(wù)。
目前，諾亞鐵三角服務(wù)模式已與核心客群增長(zhǎng)形成良性循環(huán)。財(cái)報(bào)顯示，2021年全年客戶數(shù)量大幅增長(zhǎng)，客戶活躍度持續(xù)大幅提升。其中，黑卡客戶同比大增37.9%，鉆石客戶同樣錄得13.9%增幅，作為核心客群的鉆黑客戶總數(shù)強(qiáng)勁增長(zhǎng)18.2%。
數(shù)字化能力提升
財(cái)富管理行業(yè)誕生至今已有200多年歷史，在很長(zhǎng)的時(shí)間里，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)模式非常單一，但在最近20年，互聯(lián)網(wǎng)和科技的進(jìn)步讓信息更加透明，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)數(shù)字化能力將成為其在市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)的必要一環(huán)。
2021年，諾亞提出將緊密圍繞“KYC”（客戶盡職調(diào)查） 、KYP（產(chǎn)品盡職調(diào)查）、KYA（理財(cái)師盡職調(diào)查）這一“3K”體系打造開放卓越的數(shù)字化平臺(tái)，升級(jí)科技與服務(wù)體驗(yàn)。數(shù)字化平臺(tái)將加強(qiáng)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)對(duì)客戶投資行為和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的判斷，以及諾亞所推行的理財(cái)師管理系統(tǒng)，也大大提升了理財(cái)師團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和服務(wù)質(zhì)量。
諾亞不斷優(yōu)化旗下各類APP的在線服務(wù)，2021年，諾亞也上線了公募機(jī)構(gòu)通，微笑司庫(kù)，一個(gè)連接各行各業(yè)中小企業(yè)的SAAS平臺(tái)，為他們量身打造便捷的線上現(xiàn)金管理的司庫(kù)服務(wù)，提高企業(yè)資金的投資效率和營(yíng)運(yùn)效率，滿足企業(yè)流動(dòng)資金的需求。截至2021年底，已經(jīng)覆蓋了市場(chǎng)上95%的公募基金和90%的公募管理人，服務(wù)來(lái)自包括地產(chǎn)、金融、科技等14個(gè)行業(yè)的機(jī)構(gòu)客戶。
專注長(zhǎng)期可持續(xù)的價(jià)值創(chuàng)造
諾亞自2014年起連續(xù)七年發(fā)布《諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》，在第四屆進(jìn)博會(huì)上榮獲國(guó)家工信部門優(yōu)秀企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告AAA評(píng)級(jí)，是僅有的一家獲此評(píng)級(jí)的民營(yíng)金融企業(yè)；2021年公司在境內(nèi)的微笑基金和境外的iNoah平臺(tái)上線了ESG基金專區(qū)；在歌斐的被投企業(yè)中，出現(xiàn)了一批優(yōu)秀的符合可持續(xù)發(fā)展原則的投資案例。
在資本市場(chǎng)上，特殊時(shí)期與局部戰(zhàn)爭(zhēng)的影響下，ESG評(píng)級(jí)良好的企業(yè)也被證實(shí)抗風(fēng)險(xiǎn)能力更強(qiáng)、更傾向于有長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。出于對(duì)客戶、企業(yè)和社會(huì)的責(zé)任，中國(guó)的金融業(yè)正在產(chǎn)生一批ESG實(shí)踐先行者，正在從自身治理、數(shù)據(jù)披露、ESG研究、專業(yè)服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)積極靠近國(guó)際先進(jìn)水準(zhǔn)。諾亞就是其中的積極行動(dòng)者。
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