氣候變化是造成生物多樣性喪失的關(guān)鍵因素，經(jīng)濟活動和金融資產(chǎn)依賴于生物多樣性和環(huán)境提供的生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)，生態(tài)環(huán)境的退化及生物多樣性的喪失，也是金融風(fēng)險的可能來源。
今年夏季，歐洲多個國家和中國多個省份持續(xù)高溫，極端天氣又一次為人類應(yīng)對氣候變化敲響了警鐘。
氣候變化是造成生物多樣性喪失的關(guān)鍵因素，經(jīng)濟活動和金融資產(chǎn)依賴于生物多樣性和環(huán)境提供的生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)，生態(tài)環(huán)境的退化及生物多樣性的喪失，也是金融風(fēng)險的可能來源。
2021年10月，聯(lián)合國《生物多樣性公約》締約方大會第十五次會議（簡稱COP15)第一階段在中國昆明召開。各國部長通過了《昆明宣言》，超過50家國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)做出了《銀行業(yè)金融機構(gòu)支持生物多樣性保護共同宣示》，將生物多樣性金融的全球發(fā)展提上新的議程。
“COP15第一階段我國率先出資15億元人民幣，成立昆明生物多樣性基金，支持發(fā)展中國家生物多樣性保護事業(yè)。”北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院白韞雯接受21世紀(jì)經(jīng)濟報道采訪時表示，中國是基金的發(fā)起者，意義重大，這15億元基金的啟動將對全球，特別是發(fā)展中國家的生物多樣性保護發(fā)揮重要作用。
生物多樣性喪失引發(fā)金融風(fēng)險的原理與氣候風(fēng)險類似。面對生物多樣性保護本身存在回報周期長、公益取向、缺乏融資吸引力等問題，需要更多的綠色金融政策激勵措施，而生物多樣性保護將是可持續(xù)金融下一步關(guān)注的方向。
我國已經(jīng)初步將生物多樣性保護納入現(xiàn)有綠色金融分類標(biāo)準(zhǔn)，《綠色信貸指引》《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》《綠色債券支持項目目錄》都已經(jīng)納入了部分生物多樣性相關(guān)內(nèi)容。2021年，中國央行通過碳減排支持工具向金融機構(gòu)提供低成本資金，引導(dǎo)金融機構(gòu)向碳減排重點領(lǐng)域內(nèi)的項目提供碳減排貸款。
我國生物多樣性金融已開始實踐
根據(jù)聯(lián)合國《生物多樣性公約》（CBD）秘書處預(yù)測數(shù)據(jù)，到2030年，全球每年用于保護生物多樣性的資金需求約為7110億美元。但目前相關(guān)領(lǐng)域的年度資金投入僅為1430億美元，且近80%的資金依賴政府部門。龐大的資金缺口需要進一步調(diào)動社會資本參與，也為金融業(yè)帶來巨大機遇。
保護生物多樣性意味著什么？白韞雯向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者介紹，保護生物多樣性，意味著既要保護現(xiàn)有的自然狀態(tài)，還要恢復(fù)退化的生態(tài)系統(tǒng)，使其繼續(xù)為人類提供服務(wù)。此外，還要使傳統(tǒng)依賴于生物多樣性或生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)的農(nóng)、林、漁等產(chǎn)業(yè)更加可持續(xù)。
“生物多樣性友好型項目是綠色金融所支持的經(jīng)濟活動的一部分，生物多樣性保護項目具有綠色屬性。”白韞雯認(rèn)為，生物多樣性保護相關(guān)的資金需求測算體量巨大，按照國際數(shù)據(jù)，生物多樣性和生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)依賴的這些產(chǎn)業(yè)約占全球GDP一半以上，而且生物多樣性保護可能創(chuàng)造的效益也應(yīng)該計入。
去年10月國務(wù)院印發(fā)的《關(guān)于進一步加強生物多樣性保護的意見》強調(diào)，完善生物多樣性保護保障措施，需要建立市場化、社會化投融資機制，多渠道、多領(lǐng)域籌集保護資金。生物多樣性保護方面的投資，需要更多引入綠色金融市場機制。
近年來，我國金融機構(gòu)在生物多樣性金融方面也已開展了許多實踐探索。利用綠色金融工具，2021年9月，中國銀行(601988)成功發(fā)行了全球金融機構(gòu)首筆生物多樣性主題綠色債券，規(guī)模18億元，募集資金主要用于國內(nèi)地區(qū)生態(tài)建設(shè)示范、山區(qū)生態(tài)修復(fù)等多個具有生物多樣性保護效益的項目。
首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)之一湖州，在轉(zhuǎn)型金融、綠色金融領(lǐng)域先行先試。日前，湖州印發(fā)了我國首個區(qū)域性金融支持生物多樣性保護制度框架《金融支持生物多樣性保護的實施意見》，明確提出引導(dǎo)更多的金融資源配置到減緩影響與促進生物多樣性保護的行業(yè)。湖州的這一舉動，邁出了國內(nèi)金融支持生物多樣性保護探索實踐的一大步。
“轉(zhuǎn)型金融是對‘雙碳’目標(biāo)的回應(yīng)，旨在推動轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)更好應(yīng)對氣候變化。生物多樣性金融則比轉(zhuǎn)型金融往前多走一步，它是解決人和自然之間的問題。”在白韞雯看來，從國內(nèi)來說，生態(tài)環(huán)境部等部門鼓勵社會資金支持生物多樣性保護和生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)及其政策激勵、金融工具和產(chǎn)品創(chuàng)新；在國際層面上，生物多樣性金融同樣屬于新議題，很多國家在該領(lǐng)域還處于起步階段，中國目前是全球第一個提出這項議題的國家。
生物多樣性保護需加強風(fēng)險評估
面對復(fù)雜的氣候風(fēng)險形勢，共同持續(xù)健全上下聯(lián)動的風(fēng)險管理體系，加強風(fēng)險的主動管控，進一步壓實重點領(lǐng)域的風(fēng)險防控責(zé)任，成為投融資發(fā)展的重中之重。
從國內(nèi)推動綠色投融資出發(fā)，白韞雯認(rèn)為，金融支持生物多樣性保護首先要加強生物多樣性相關(guān)風(fēng)險的評估和管理。一方面，關(guān)注金融機構(gòu)本身一系列經(jīng)濟活動對生物多樣性的直接影響，另一方面，關(guān)注長期生物多樣性喪失所導(dǎo)致的物理風(fēng)險如水污染、過度捕撈、授粉昆蟲喪失等，以及為強化生物多樣性保護所采取更嚴(yán)格的管制措施帶來的轉(zhuǎn)型風(fēng)險，如保護區(qū)面積擴大、長江“十年禁漁”等。其次，從增加正向效益的角度加強生物多樣性友好融資活動。一方面，因地制宜地提供地方層面的綠色金融產(chǎn)品以及政策激勵方案，另一方面，形成合理的金融支持生物多樣性保護的分類目錄，引導(dǎo)資金流向并增加金融機構(gòu)的信息披露與市場透明度，同時通過生態(tài)效益貨幣化也是有效加強金融機構(gòu)積極參與的一種方式。
今年第一季度，由央行綠色金融網(wǎng)絡(luò)（NGFS）和國際可持續(xù)金融政策研究與交流網(wǎng)絡(luò)（INSPIRE）成立的聯(lián)合研究組（下稱“聯(lián)合研究組”）共同撰寫的《央行、監(jiān)管機構(gòu)與生物多樣性：應(yīng)對生物多樣性喪失和系統(tǒng)性金融風(fēng)險的行動議程》就提出了相關(guān)意見。金融監(jiān)管部門應(yīng)將生物多樣性因素納入綠色金融和風(fēng)險管理戰(zhàn)略，充分考慮促進生物多樣性保護與應(yīng)對氣候變化的協(xié)調(diào)效應(yīng)，以及生物多樣性喪失對金融和價格穩(wěn)定的影響。
金融支持生物多樣性目前還處于起步階段，和綠色金融一樣，都面臨著如何準(zhǔn)確識別業(yè)務(wù)的難題。湖州市金融辦副主任黃丁偉在接受21世紀(jì)經(jīng)濟報道采訪時表示，在推進生物多樣性項目中，存在效益難以內(nèi)生化和生物多樣性影響評估難以量化兩個難點。不少生物多樣性保護類項目的基礎(chǔ)性、公益性、長期性等特點更為突出，風(fēng)險更大、回報率更低、資金回收周期更長。
白韞雯向21世紀(jì)經(jīng)濟報道介紹，金融機構(gòu)需從兩方面加強對生物多樣性相關(guān)風(fēng)險的評估和管理，首先是對投資項目對生物多樣性的影響進行評估，防范投資項目導(dǎo)致的環(huán)境風(fēng)險；其次應(yīng)評估生物多樣性喪失以及不斷加強的保護措施對于金融機構(gòu)的影響。
日前，政府相關(guān)部門以及金融機構(gòu)發(fā)布了多個政策指引以及行業(yè)倡議，以強調(diào)對生物多樣性保護的支持，包括中國境外投資項目環(huán)境風(fēng)險快速篩查工具（ERST），發(fā)起生物多樣性與金融合作伙伴（PBF）等，旨在讓中國金融機構(gòu)在投融資活動中加強生物多樣性的保護與支持，避免和緩釋因投融資項目對生態(tài)造成的重大影響。
“需要建立生物多樣性友好型的投融資活動目錄，加強金融機構(gòu)的信息披露、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)，同時輔以相關(guān)政策激勵，金融才能更好支持生物多樣性保護，為生態(tài)環(huán)境溢價買單。”白韞雯表示。
此外，金融科技手段對于生物多樣性保護的前景也值得期待。根據(jù)北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院和保爾森基金會合作發(fā)布的《金融科技推動中國綠色金融發(fā)展報告》，金融科技主要可從以下幾個方面助力生物多樣性保護，包括使用物聯(lián)網(wǎng)遙感等技術(shù)追蹤生物，構(gòu)建生物多樣性綜合評估類工具，通過集成納入各金融機構(gòu)系統(tǒng)，對投資項目生物多樣性風(fēng)險實現(xiàn)篩查等。
中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會主任、北京綠金院院長馬駿表示，金融科技在中國低碳經(jīng)濟轉(zhuǎn)型中應(yīng)發(fā)揮更為重要的作用。金融科技在支持中國低碳轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)界定、服務(wù)碳核算與環(huán)境信息披露、賦能地方綠色金融創(chuàng)新和服務(wù)實體企業(yè)，以及助力金融機構(gòu)綠色產(chǎn)品創(chuàng)新等領(lǐng)域都將快速發(fā)展。
（作者：李德尚玉,張旭 編輯：李博）
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