近日，亞洲金融合作協會（以下簡稱亞金協）綠色金融合作委員會（簡稱綠金委）2022年度國際論壇在北京、布魯塞爾、貝魯特三地同時以線上方式成功召開，主題為“ESG融資：正當其時”。來自中國、比利時、黎巴嫩、歐盟、贊比亞、加納、法國、埃及、馬來西亞、越南、埃塞俄比亞、摩洛哥、匈牙利、英國、美國等近20個國家和地區約80家金融機構和國際組織的業界專家參加了會議。
會上，亞金協綠金委執行副主任、銀河證券首席經濟學家劉鋒先生代表綠金委發布了《亞金協綠色金融實踐報告（2021）》。報告收錄了以亞洲為主的國家及地區60份綠色金融實踐優秀案例，包括綠色貸款、綠色債券、綠色ABS、綠色基金、綠色保險以及其他綠色金融產品等，展示亞洲各國和地區在綠色金融的實踐方面所做的工作，為區域綠色金融發展提供樣板。作為中國民營銀行代表，網商銀行憑借小微企業供應鏈金融產品入選“綠色貸款”優秀案例，同時入選的還有中國建設銀行、中國農業發展銀行、中國銀行等銀行的綠色信貸創新項目。
綠色普惠供應鏈金融是綠色金融、普惠金融與供應鏈金融的有機融合，開展綠色普惠供應鏈金融服務有利于提升小微企業綠色轉型意識，促進供應鏈的綠色化轉型和產業鏈的綠色升級。2021 年，網商銀行依托數字化產品矩陣“大雁系統”加速推進綠色普惠供應鏈金融創新，為堅持綠色發展的小微企業采購訂貨、供貨回款、銷售回款提供利率優惠的金融貸款服務。
據網商銀行小微綠色金融部人員介紹，網商銀行在2021年推出首款綠色供應鏈金融產品“綠色采購貸”，該產品旨在對綠色品牌企業以及其供應鏈下游的小微經銷商加大專項金融支持，鼓勵小微經銷商多向更綠色、更環保的企業采購綠色商品與服務。該項業務收到核心品牌企業和經銷商的廣泛認同，經過一年時間，網商銀行已與包括海爾集團、箭牌家居、三棵樹、臺鈴等超過130 家綠色品牌企業達成合作，覆蓋家電、家居、二輪電動車等行業，累計提供超300 億元貸款支持，服務了超過2萬家小微企業。
此后，圍繞小微企業的真實金融需求，網商銀行不斷拓展服務范圍，提升服務深度。
在2021年“雙十一”期間，網商銀行面向天貓電商客群推出“綠色0 賬期”服務，幫助小微電商主體快速拿到銷售回款。這項服務有效幫助小微電商提高資金流轉效率，提升了小微企業銷售綠色商品積極性，對探索從銷售側引導綠色消費有重要意義。
2022 年，面向建筑行業小微供貨商的“綠色供貨貸”應運而生。據悉，網商銀行與中國建筑旗下產業互聯網公司云筑網合作，精準識別符合《綠色產業指導目錄（2019 年版）》的綠色建筑項目、綠色建材廠商及供應商，向其提供金融服務。獲得了首筆“綠色供貨貸”的企業為陜西金石良友模塊化房屋有限公司，貸款將被用于公司向中國建筑集團有限公司及子公司供應裝配式建筑、箱房底盤加保溫、防潮層等綠色建材。
此外，有實力的小微企業，如果能夠中標參與符合《綠色產業指導目錄(2019 年版)》的綠色項目，可以獲得綠額度更高的綠色中標貸，緩解資金周轉難題。2022 年上半年，網商銀行共為污水處理、人居環境整治、美麗鄉村建設、土地保護等191個綠色項目中標小微企業授信，小微企業最高可申請中標金額的30%的信貸。
據了解，除了綠色金融實踐優秀案例外，《亞金協綠色金融實踐報告（2021）》還闡述了亞洲綠色金融的整體格局及部分國家及地區綠色金融發展現狀，探討了新冠疫情下亞洲綠色金融面臨的機遇及現存的挑戰；通過對比亞洲整體與世界其他各區域、國家的綠色可持續投資情況說明亞洲綠色投資在全球所處地位，探討未來發展空間。劉鋒表示，亞金協綠金委致力于將報告打造成亞洲地區專業的綠色金融實踐展示品牌，并根據報告的實踐案例歸納總結相關建議，對推介綠色金融實踐經驗，推動促成亞洲版綠色金融合作發展框架，形成發展綠色金融共識具有積極參考意義。
入選優秀案例，意味著網商銀行打造的綠色普惠供應鏈金融產品獲得了國際業界的認可。“當前，綠色金融與普惠金融融合發展的探索才剛剛起步，網商銀行向小微企業提供綠色采購貸等多款綠色信貸產品，有利于促進小微企業踐行綠色行為。”劉鋒說。
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