4月27日，平安信托有限責(zé)任公司（下稱“平安信托”或“公司”）披露2022年年度業(yè)績報告。面對復(fù)雜多變的宏觀市場環(huán)境與行業(yè)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)，平安信托以黨的二十大精神為指引，順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向和市場趨勢，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，持續(xù)強(qiáng)化全面風(fēng)險管理，堅定打造精品信托的戰(zhàn)略規(guī)劃。報告期內(nèi)，公司實現(xiàn)營業(yè)收入194.48億元，手續(xù)費及傭金凈收入103.74億元，凈利潤65.27億元，歸屬母公司所有者凈利潤41.56億元，整體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)健增長，持續(xù)處于行業(yè)領(lǐng)先地位。
平安信托黨委書記、董事長姚貴平表示，公司持續(xù)以“專業(yè)創(chuàng)造價值”的平安新價值文化為引領(lǐng)，順應(yīng)信托業(yè)務(wù)新分類要求，以推動精品信托戰(zhàn)略落地為中心，一手抓經(jīng)營風(fēng)險管控，一手抓精品業(yè)務(wù)打造，通過打造專業(yè)特色，建立長期競爭優(yōu)勢，實現(xiàn)長期可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。
穩(wěn)增長
順應(yīng)信托業(yè)務(wù)新分類導(dǎo)向 精品信托戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型成效顯著
2022年，平安信托順應(yīng)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)新分類要求，確立了業(yè)務(wù)穩(wěn)健、專業(yè)領(lǐng)先的精品信托公司戰(zhàn)略規(guī)劃，大力發(fā)展信托服務(wù)、私募股權(quán)、機(jī)構(gòu)資管三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，退出傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)等。截至2022年底，公司資產(chǎn)管理總規(guī)模達(dá)5520億元，同比增加907億元，增長率為19.66%，其中，主動管理型信托資產(chǎn)規(guī)模較上年增長24.85%， 在整體業(yè)務(wù)中占比達(dá)82.7%。戰(zhàn)略業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長，家族信托、保險金信托、證券投資類信托等業(yè)務(wù)規(guī)模凈增長近2000億元，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型取得顯著成效。
信托服務(wù)方面，公司堅守受托人定位，積極響應(yīng)監(jiān)管鼓勵做大做強(qiáng)服務(wù)信托業(yè)務(wù)，踐行回歸本源，并堅持做專做精做優(yōu)，更好地為人民群眾財富保值增值、公益?zhèn)鞒械刃枨蠓⻊?wù)，實現(xiàn)服務(wù)信托規(guī)模創(chuàng)新高。截至2022年底，家族信托與保險金信托全年合計單數(shù)超9000單，累計規(guī)模超1000億元，年增長率達(dá)80%，其中，保險金信托已累計超1.8萬單，設(shè)立規(guī)模位居市場第一。證券投資類信托整體規(guī)模超3000億元，年增長率達(dá)114%。股權(quán)投資方面，緊跟國家“專精特新”、“雙碳”行動戰(zhàn)略，深耕布局科技及高端制造、“雙碳”及綠色能源、新一代信息技術(shù)、現(xiàn)代服務(wù)、醫(yī)療健康領(lǐng)域，整合平安集團(tuán)綜合金融資源及產(chǎn)業(yè)資源，賦能被投企業(yè)，提升價值、共享成長。機(jī)構(gòu)資管方面，聚焦發(fā)展基建權(quán)益類資產(chǎn)、持有類物業(yè)、高信用央國企與地方政府相關(guān)金融業(yè)務(wù)，為險資及其他機(jī)構(gòu)資金提供長久期、穩(wěn)定收益的資產(chǎn)，助力險資大類資產(chǎn)配置。截至2022年末，為平安集團(tuán)保險資金配置資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模超600億元。
控風(fēng)險
織密風(fēng)險抵御“防線”、守牢資產(chǎn)質(zhì)量“紅線”、維護(hù)市場平穩(wěn)“底線”
經(jīng)營風(fēng)險管控是戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)。平安信托嚴(yán)格遵循信托業(yè)務(wù)新分類導(dǎo)向，堅持一手抓發(fā)展、一手防風(fēng)險，加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管控，防范新的風(fēng)險事項，做到合規(guī)先行，嚴(yán)守底線。2022年，公司深入優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系，持續(xù)完善風(fēng)險治理架構(gòu)，清存量控新增，強(qiáng)化閉環(huán)管理。檢視健全"募、投、管、退"全流程管控機(jī)制，實現(xiàn)產(chǎn)品全生命周期管理，壓實“三大防線”管理責(zé)任，扎實推進(jìn)“控風(fēng)險”“調(diào)結(jié)構(gòu)”“謀轉(zhuǎn)型”各項重點工作。升級智能化風(fēng)控平臺，實現(xiàn)證券投資類信托每日自動監(jiān)測預(yù)警。
2022年，平安信托資產(chǎn)負(fù)債情況健康，流動性風(fēng)險低，公司凈資本規(guī)模204.61億元，凈資本與各項業(yè)務(wù)風(fēng)險資本之和的比例為360.28%，凈資本與凈資產(chǎn)比例為77.79%，關(guān)鍵指標(biāo)均遠(yuǎn)超監(jiān)管要求，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營提供有力保障。
公司深耕特殊資產(chǎn)經(jīng)營，積極履行受托人義務(wù)，取得重點項目清收回現(xiàn)。通過合作清收、收益權(quán)保留、追加增信等方式，充分維護(hù)投資人整體利益。積極響應(yīng)國家“保交樓、穩(wěn)民生”政策，深入?yún)⑴c困境項目風(fēng)險化解，以市場化、法制化方式，對重點項目進(jìn)行盤活，為地產(chǎn)項目風(fēng)險化解輸出了有益經(jīng)驗，維護(hù)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。
創(chuàng)價值
聚焦支持實體“主戰(zhàn)場”、上好服務(wù)民生“必修課”、深耕綠色金融“責(zé)任田”
經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈。平安信托緊跟黨和國家的重大戰(zhàn)略部署，踐行有使命的資本，聚焦中西部民生項目、健康、環(huán)保及現(xiàn)代制造等重點行業(yè)，2022年全年累計投入實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模近4400億元；近五年累計投入實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模超過1.78萬億元，累計納稅超92.92億元，促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
在服務(wù)民生方面，公司大力發(fā)展信托本源業(yè)務(wù)，致力于切實增強(qiáng)人民群眾的獲得感、幸福感、安全感，踐行“專業(yè) 讓每個家庭擁有平安”的初心使命：不斷提升資產(chǎn)管理和配置能力，豐富產(chǎn)品類型；心系民生幸福，通過慈善信托，踐行扶貧濟(jì)困、特殊人群保障、鄉(xiāng)村助學(xué)等公益事業(yè)；積極弘揚(yáng)信托業(yè)使命文化、受托文化、合規(guī)文化，切實保障與維護(hù)消費者的合法權(quán)益。
在國家“雙碳”目標(biāo)要求下，公司持續(xù)以ESG投資理念為引領(lǐng)，大力推動綠色金融發(fā)展，發(fā)揮信托優(yōu)勢匯聚高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)大合力，為綠色低碳產(chǎn)業(yè)引入源源不斷的活水，書寫綠色高質(zhì)量發(fā)展的信托答卷。2022年，公司新增綠色信托11個，存續(xù)綠色信托規(guī)模79.7億元。其中，公司“全國首單供應(yīng)鏈(應(yīng)付)綠色資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)”項目榮獲深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)金融學(xué)會2021年“綠色金融先鋒創(chuàng)新獎”，并成功發(fā)布公司首份可持續(xù)發(fā)展報告。
2023年是國家實施"十四五"規(guī)劃承上啟下的關(guān)鍵一年，也是平安信托戰(zhàn)略落實、轉(zhuǎn)型突破的關(guān)鍵一年。面向新時代新征程，平安信托黨委書記、董事長姚貴平表示，公司將以黨的二十大精神作為謀劃轉(zhuǎn)型發(fā)展的基本遵循和行動綱領(lǐng)，主動融入發(fā)展新格局，全面貫徹新發(fā)展理念，以信托業(yè)務(wù)新分類為指引，回歸資管、服務(wù)本源，走出一條差異化、可持續(xù)的發(fā)展道路，打造信托業(yè)“百年老店”，以自身高質(zhì)量發(fā)展推動經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展。
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