在7月8日舉行的第九屆“青島·中國財富論壇”上，意大利聯(lián)合圣保羅銀行“中國發(fā)展項目”總負責(zé)人Rosario STRANO表示，世界正在經(jīng)歷一種新的開放方式，在疫情和地緣政治的影響下，人類需要更加強有力的全球?qū)υ捙c合作。中國已經(jīng)成為世界上所有大公司不可或缺的主要市場，中國金融系統(tǒng)的開放為外國企業(yè)提供了新的增長空間。
Rosario STRANO認(rèn)為，與所有經(jīng)濟體一樣，中國也需要穩(wěn)定的市場，既能為經(jīng)濟參與者提供融資，又能根據(jù)政府戰(zhàn)略推動投資朝著正確的方向發(fā)展。為了實現(xiàn)這種穩(wěn)定性，投資方法應(yīng)該從短期轉(zhuǎn)換為更重視中長期，投資回報不僅應(yīng)與金融產(chǎn)品的風(fēng)險掛鉤，還應(yīng)與時間范圍掛鉤，以增強市場的穩(wěn)定性。
在這一過程中，金融機構(gòu)發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，需要主動引導(dǎo)投資方式的改變，注重中長期的穩(wěn)定回報，而不是只關(guān)注于短期回報。將單一的盈利資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y產(chǎn)多元化，減少泡沫產(chǎn)生的可能性。在他看來，“中國正走在正確的道路上，很快將獲得大量投資，造福所有投資者。”
以下為發(fā)言實錄：
主持人張燕冬：我們有一個特殊的嘉賓，他是意大利聯(lián)合圣保羅銀行“中國發(fā)展項目”總負責(zé)人Rosario STRANO，接下來有請Rosario STRANO跟我們分享一下。
Rosario STRANO：女士們、先生們，大家早上好！首先我對今天有機會再次代表我們的銀行，歐元區(qū)的第三大銀行——意大利的圣保羅銀行，表示榮幸和感謝，很高興疫情三年后再次來到這里，不僅能夠再次與中國和青島的朋友相聚，同時也因為開放對中國和世界所有人的利益都是非常重要的。
我們現(xiàn)在正在經(jīng)歷一種新的開放的方式，這可能不僅是中國，而且也是整個世界增長的重要途徑。在三年疫情和地緣政治危機的影響下，世界經(jīng)濟需要由當(dāng)?shù)睾蛧H政策驅(qū)動的新的強大驅(qū)動力，我們也需要更加強有力的全球?qū)υ捙c合作。很多企業(yè)都面臨著許多挑戰(zhàn)，很明顯，市場機遇和風(fēng)險正在被評估，我們金融系統(tǒng)和金融機構(gòu)將在支持實體經(jīng)濟增長、綠色轉(zhuǎn)型和財富保持方面發(fā)揮重要的作用。
中國已經(jīng)成為世界上所有大公司的主要的市場和并不可少的地方。金融的開放，如今也許各種類型的公司51%的股份，比如說銀行、保險、證券等等，為外國企業(yè)提供了一個新的增長空間。他們可以發(fā)展自己的業(yè)務(wù)，帶來創(chuàng)新和專長。盡管存在我剛才說的那些困難，但我們銀行近年來在盈利方面達到新的高度。2022年的凈利潤是55億歐元，2023年預(yù)計凈利潤為70億歐元。這些成果歸功于我們獨特的服務(wù)模式，該模式專注于提供財富管理及保障服務(wù)產(chǎn)品，這兩項業(yè)務(wù)已經(jīng)被證實，不僅對我們的消費家庭，同時對我們的金融市場和經(jīng)濟的穩(wěn)定都具有根本的重要性。相信我們的咨詢模式是符合中國增長需求的，符合其可預(yù)見的發(fā)展，符合中國政府主導(dǎo)的漸進轉(zhuǎn)型。我們的顧問服務(wù)是以客戶為中心的，而不僅僅以他的財富為中心的。先是了解客戶的需求，包括財務(wù)與非財務(wù)的需求，并且要與客戶要實現(xiàn)的目標(biāo)達成一致，從而制定定制的解決方案，優(yōu)化獲得相關(guān)成功的可能性。在中國我們還必須將我們的工具與中國最流行的技術(shù)解決方案集成，為客戶提供熟悉的體驗。我們相信，我們現(xiàn)在有一個極具創(chuàng)新性的模式，這是一個成功的企業(yè)的關(guān)鍵因素。
財富管理可以保護積累財富的價值，為所有加入金融市場發(fā)展的家庭提供增值的機會，并且將資本轉(zhuǎn)移到實體經(jīng)濟，直接并間接為經(jīng)濟增長提供資金。事實上，有必要通過增加資本市場的資源，來支持資產(chǎn)管理的發(fā)展及有管理的儲蓄，從而有利于企業(yè)獲得這些資產(chǎn)，作為其自身發(fā)展的有用杠桿。本身它的主要范圍是保護投資者家庭和公司，免受外部風(fēng)險和不確定影響，還需要為生活需求提供資源，比如退休、生病和更糟的意外情況。
與所有的最大的經(jīng)濟體一樣，中國經(jīng)濟都需要穩(wěn)定的市場，既能夠為經(jīng)濟參與者提供融資，又能夠根據(jù)政府戰(zhàn)略推動投資朝著正確的方向發(fā)展。為了實現(xiàn)這種穩(wěn)定性，投資方法應(yīng)該從短期轉(zhuǎn)換到中長期，因為非波動性市場的投機是有限的。投資回報不僅應(yīng)與金融產(chǎn)品的風(fēng)險掛鉤，還應(yīng)與時間范圍掛鉤，以加強市場的穩(wěn)定性。金融機構(gòu)在提升市場穩(wěn)定方面發(fā)揮至關(guān)重要的作用，需要主動性引導(dǎo)投資方式的改變，將快速回報驅(qū)動的方法轉(zhuǎn)變?yōu)樨攧?wù)規(guī)劃方法，注重中長期的穩(wěn)定回報，而不是只關(guān)注于短期回報。將單一的盈利資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y產(chǎn)多元化，減少泡沫產(chǎn)生的可能性，因為泡沫是資本市場最大的敵人。因為泡沫的直接后果如果破滅的話，就摧毀投資者的信心。在另一方面，公司應(yīng)該看到資本市場有最健康和最穩(wěn)定的方式，能夠為公司的增長提供資源，甚至提供環(huán)境，在這個環(huán)境中能夠得到真實價值的透明和獨立的評估。IPO不應(yīng)為給予原始股東回報最大的機會，而是更多資源、更快更大發(fā)展的可能性。人壽保險和養(yǎng)老資金不僅僅是每個人和家庭正確理財計劃的重要工具，也是保證上述資本市場穩(wěn)定的兩個重要的支柱。中國正走在正確的道路上，很快將在這一輪獲得大量投資，造福所有投資者。
聯(lián)合圣保羅銀行經(jīng)歷了不同的危機，泡沫、大危機、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型等等，我們同時管理客戶的財富，其中包括眾多的貴族家庭。財富管理和資產(chǎn)保護是我們銀行的基因，在后疫情時代，它們?nèi)詫l(fā)揮核心作用。盡管現(xiàn)在是機器人顧問和人工智能技術(shù)對我們產(chǎn)生巨大影響，他們將面臨新的轉(zhuǎn)變。一個擁有開放視野的開放世界，能夠為盈利者提供便利條件，并且為國際增長和福祉提供更高效、更優(yōu)質(zhì)的支持。憑借我們迄今為止的豐富經(jīng)驗，聯(lián)合圣保羅銀行有充分的信心，為中國市場作出有價值的貢獻，并為集團在中國的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展創(chuàng)造條件。
最后，我讀一下ChatGPT給我寫的一個結(jié)論，我必須要承認(rèn)這個結(jié)論寫得還挺好的。外國金融機構(gòu)進入中國財富管理市場，給中國投資者和實體經(jīng)濟帶來諸多的福利，他們的專業(yè)知識、最佳實踐，與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的合作，為中國財富管理行業(yè)的發(fā)展和專業(yè)化作出了貢獻。外國金融機構(gòu)與中國財富管理行業(yè)之間的持續(xù)合作，可能會為所有的利益相關(guān)方帶來進一步的發(fā)展和機遇。
尊敬的各位來賓、女士們、先生們，我們今天匯聚在這里，為中國財富管理行業(yè)的發(fā)展正在作出貢獻。謝謝各位的聆聽，也感謝各位給我今天在這里發(fā)言的機會，謝謝！
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