茶葉金融化：“茶炒不喝”如何煉成？

證券時(shí)報(bào)記者 吳瞬

走在廣州芳村大大小小的茶葉市場(chǎng)之中，證券時(shí)報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，“投資”“收藏”“回收”等字樣不斷出現(xiàn)在一些茶葉店招牌上。這個(gè)全國(guó)最大的茶葉專(zhuān)業(yè)批發(fā)市場(chǎng)和集散地，多年來(lái)還有著另一個(gè)響亮的名稱(chēng)——“茶葉華爾街”。

“‘昌世茶’的爆雷在芳村是史無(wú)前例的。近些年在芳村跑路的品牌很多，‘昌世茶’在今年也不是第一家。”在一位參與“昌世茶”炒作的茶商看來(lái)，炒茶與炒股并無(wú)區(qū)別。

隨著“昌世茶”的喧囂漸漸散去，芳村正在恢復(fù)平靜，但新的“昌世茶”卻在暗自生長(zhǎng)、醞釀。

回歸平靜的芳村

12月初，“‘00后’收割5億元后跑路”“5萬(wàn)元一夜間跌到3000元”“眾多茶商圍堵‘昌世茶’門(mén)店”……這一串串令人震驚的數(shù)字，揭開(kāi)了芳村“金融茶”的冰山一角，也讓很多人第一次意識(shí)到，普普通通的茶葉價(jià)格居然也能高達(dá)數(shù)萬(wàn)元，而且在以數(shù)億元的規(guī)模進(jìn)行交易、買(mǎi)賣(mài)。

證券時(shí)報(bào)記者近期實(shí)地探訪(fǎng)“昌世茶”門(mén)店所在的廣州芳村古橋茶街：偌大的芳村茶葉市場(chǎng)人并不多，古橋茶街更是頗為冷清，“昌世茶”門(mén)店也早已被塑料布整體遮住。對(duì)此，現(xiàn)場(chǎng)的一位茶商表示，“主要是這個(gè)事影響太壞了，前面幾天每天都有很多人和自媒體過(guò)來(lái)拍照、打卡，為了避免麻煩，市場(chǎng)管理處就把‘昌世茶’門(mén)店給遮了起來(lái)。”

不過(guò)，極為諷刺的一幕是，古橋茶街的一條巷子中還張貼著一條“傳世好茶選昌世”的巨幅廣告，但在廣告的下方，就是當(dāng)?shù)亟值览�的一條反詐防騙橫幅：“保持一顆平常心，高息投資‘誘餌’不動(dòng)”，其中的“誘餌”二字分外惹眼。

在走訪(fǎng)多位茶商后，記者發(fā)現(xiàn)在芳村有著完完全全不同的兩類(lèi)商戶(hù)：一類(lèi)是視“金融茶”為洪水猛獸的茶商，數(shù)十年如一日就靠買(mǎi)茶、賣(mài)茶為生，所售茶葉單價(jià)多在數(shù)十元至數(shù)百元間；另一類(lèi)則是認(rèn)為“金融茶”存在即合理，在正常經(jīng)營(yíng)茶葉生意的同時(shí)，還兼職炒作“金融茶”賺錢(qián)。此外，另有一些人則是專(zhuān)職炒茶。

“我們跟那一幫炒茶的就是井水不犯河水，我也從來(lái)不相信一夜暴富那一套，老老實(shí)實(shí)做事、本本分分做人。”老陳是一個(gè)潮汕人，他們夫妻二人在芳村經(jīng)營(yíng)茶葉店已有近二十年時(shí)間，這些年他們夫妻從未參與過(guò)“金融茶”炒作，也從來(lái)都不去打聽(tīng)“金融茶”相關(guān)的事。

劉鵬則是屬于第二類(lèi)茶商，他的門(mén)店就在“昌世茶”門(mén)店的正對(duì)面。他告訴記者，他這一次也購(gòu)買(mǎi)了十幾萬(wàn)元的“昌世茶”，在爆雷后也很干脆地認(rèn)賭服輸，以4000元~6000元一提的價(jià)格把手里的“昌世茶”賣(mài)掉了。

對(duì)于“金融茶”，劉鵬認(rèn)為存在即合理，什么產(chǎn)品是用來(lái)炒的，什么產(chǎn)品是用來(lái)喝的，大家都很清楚，炒茶跟熱門(mén)的炒鞋、炒酒并無(wú)區(qū)別。本次“昌世茶”爆雷后，相當(dāng)大的輿論都認(rèn)為參與炒作的茶商是活該，對(duì)此劉鵬也并不避諱，“正常，我們看得很透，確實(shí)是活該，參與炒作當(dāng)然就有賺有虧，這個(gè)本身沒(méi)有對(duì)錯(cuò)。”

不過(guò)，另一位參與“昌世茶”炒作的茶商陳麗（化名）則對(duì)輿論上認(rèn)為他們活該的觀點(diǎn)極為憤怒。陳麗也是在高點(diǎn)買(mǎi)入“昌世茶”被套，她表示，“我不是說(shuō)我一定是受害者，但是我周邊確實(shí)有很多受害人，他們肯定有預(yù)謀地來(lái)做這個(gè)局。現(xiàn)在外界可能都認(rèn)為茶葉市場(chǎng)老板比較有錢(qián)，現(xiàn)在有人盯著他們的錢(qián)也是很正常的。如果有人有預(yù)謀地去做這個(gè)事，他們就應(yīng)該受到法律的制裁，而不是反過(guò)來(lái)指責(zé)我們這些受害者。”

交易平臺(tái)

助推“金融化”

除了對(duì)現(xiàn)貨茶的炒作，“金融茶”還發(fā)展出了期貨市場(chǎng)。在期貨模式下，只要有貨單，就可以找茶商繳納定金，但不做實(shí)際交易，等茶葉價(jià)格攀升后，由上一個(gè)茶商再賣(mài)給下一個(gè)茶商，如此循環(huán)往復(fù)、“茶炒不喝”。其中，當(dāng)然也免不了“自己賣(mài)，自己買(mǎi)”的抬價(jià)手法，導(dǎo)致普洱茶的價(jià)格暴漲、暴跌，“金融茶”的名聲也由此而來(lái)。

在芳村的一處茶葉市場(chǎng)中，記者看到，該市場(chǎng)在一塊宣傳欄上也明確寫(xiě)著：“支持建立電子交易平臺(tái)，創(chuàng)新茶葉拍賣(mài)、引入直播新業(yè)態(tài)搭建網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)、期貨等交易模式……”。

目前，無(wú)論“金融茶”本身是否合理，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，“金融茶”在芳村已形成了一個(gè)完整的產(chǎn)業(yè)鏈或者說(shuō)炒作鏈：從茶葉的源頭廠(chǎng)家、各大茶葉品牌，到為數(shù)眾多的經(jīng)銷(xiāo)商、加盟商，再到數(shù)量更為龐大的散戶(hù)買(mǎi)家群體，以及不時(shí)出現(xiàn)的茶托等各種中間角色，正是他們構(gòu)成了炒作“金融茶”的主體。

而在這一產(chǎn)業(yè)鏈中，還有一個(gè)極為關(guān)鍵的角色——行情交易平臺(tái)。據(jù)芳村的茶商們介紹，目前在芳村有數(shù)家專(zhuān)門(mén)跟蹤各類(lèi)茶葉品牌價(jià)格走勢(shì)的行情交易平臺(tái)——每一種茶葉都有如同股票代碼一樣的編號(hào)，輸入編號(hào)或名稱(chēng)就能實(shí)時(shí)跟蹤相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)格漲跌、行情走勢(shì)，每天上漲多少、每月上漲多少都跟股票行情軟件幾乎一模一樣。

同時(shí)，這些平臺(tái)還能給炒家們提供互動(dòng)交流、交易的模塊，“找茶”“出茶”的買(mǎi)賣(mài)雙方都能十分順暢地查看產(chǎn)品漲跌以及尋找到交易對(duì)手。甚至交易平臺(tái)上還能看到不少對(duì)一些新品牌或一些“金融茶”的介紹、行情趨勢(shì)分析等眾多內(nèi)容。

這些平臺(tái)還有一個(gè)關(guān)鍵的功能，能為交易雙方提供“嚴(yán)格驗(yàn)貨、正品鑒定、專(zhuān)業(yè)倉(cāng)儲(chǔ)”服務(wù)，這一服務(wù)完全打消了“金融茶”交易中的不確定性和信任度問(wèn)題，極大地促進(jìn)了“金融茶”交易的興起。

一位經(jīng)常使用相關(guān)平臺(tái)的芳村茶商告訴記者，“平臺(tái)上面的信息還挺準(zhǔn)確的，一般都是他們的業(yè)務(wù)員在市場(chǎng)上跑來(lái)跑去了解、收集相關(guān)產(chǎn)品的成交價(jià)格，所以他們的價(jià)格信息是一個(gè)十分不錯(cuò)的參考價(jià)，真實(shí)性也挺高。”

行走在法律邊緣

在“金融茶”這一場(chǎng)擊鼓傳花的大戲中，一旦稍有不慎就可能萬(wàn)劫不復(fù)，“昌世茶”爆雷的教訓(xùn)已極為深刻。

“據(jù)我了解，在這次‘昌世茶’的炒作過(guò)程中，有人拿2000多萬(wàn)元真金白銀投進(jìn)去，幾百萬(wàn)元規(guī)模參與其中的人就更多了。在資金來(lái)源上，他們有的是用自有資金，有的是跟親戚朋友湊的，還有人則是用套現(xiàn)信用卡和刷網(wǎng)貸的錢(qián)做投資，這部分人可能最慘了。”芳村的一位茶商說(shuō)。

但在遭遇這些騙局后，茶商往往“維權(quán)”艱難。上述茶商表示，“針對(duì)操盤(pán)方，目前是很難立案、定罪的，因?yàn)樗麄儾粫?huì)留那么明顯的把柄給你。在參與炒作過(guò)程中，相關(guān)操盤(pán)方也越來(lái)越聰明，不會(huì)明面承諾回購(gòu)、保價(jià)等，但往往會(huì)通過(guò)其他各種方式來(lái)為自己‘增信’，而且還有茶托來(lái)哄抬價(jià)格，在芳村這種氛圍下，很難控制自己不去參與。”

對(duì)此，浙江百和律師事務(wù)所專(zhuān)職律師蔣華勤表示，在這場(chǎng)“金融茶”的炒作“游戲”中，如果沒(méi)有爆雷，參與者只要遵守“游戲”的規(guī)則，應(yīng)該是民事法律意思自治原則所允許的。如果“游戲”操盤(pán)者違反游戲規(guī)則，造成其他參與者實(shí)際損失，其他“游戲”參與者索賠的話(huà)，可能要承擔(dān)賠償損失的民事法律責(zé)任。“游戲”失敗，導(dǎo)致參與者血本無(wú)歸（即通常所說(shuō)的爆雷），那么要看操盤(pán)者的主觀故意以及資金流向來(lái)判斷案件的性質(zhì)，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。

“針對(duì)這類(lèi)案件，我個(gè)人傾向涉嫌集資詐騙罪。因?yàn)椤�游戲’操盤(pán)者一開(kāi)始就是以非法占有他人錢(qián)財(cái)為目的來(lái)操作‘游戲’的，壓根就沒(méi)有讓投資者獲得回報(bào)或得到清償?shù)拇蛩恪！�游戲’的最終結(jié)果就是全體或部分參與者血本無(wú)歸。如果所獲資金是用于揮霍的話(huà)，那就完全符合集資詐騙罪的所有構(gòu)成要件。”蔣華勤說(shuō)。

不難發(fā)現(xiàn)，無(wú)論操盤(pán)方將茶葉包裝的多么華麗，在整個(gè)“金融茶”的交易環(huán)節(jié)中，無(wú)可避免的會(huì)觸及一些法律紅線(xiàn)或灰色地帶，甚至開(kāi)始不斷向更大范圍蔓延。

在這一背景下，監(jiān)管部門(mén)也多次披露“金融茶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。2021年下半年，廣東、云南等多地監(jiān)管部門(mén)與茶葉行業(yè)協(xié)會(huì)均發(fā)布文件，提示“金融茶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。2023年6月30日，云南省西雙版納州召開(kāi)“整治普洱茶‘金融茶’亂象”專(zhuān)題座談會(huì)，痛斥“金融茶”亂象危害大、影響深，損害消費(fèi)者利益，破壞市場(chǎng)流通秩序。2023年10月，福建省發(fā)布了關(guān)于防范以“金融茶”“理財(cái)茶”等名義實(shí)施非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示。12月6日，廣州市荔灣區(qū)也發(fā)布了《“金融茶”“理財(cái)茶”？賭局陷阱！》的文章，里面提到個(gè)別茶企打著銷(xiāo)售高端茶葉的名義，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購(gòu)，以騙取非法利潤(rùn)。

但可惜的是，近些年來(lái)“金融茶”爆雷屢見(jiàn)不鮮，部分炒家賠的血本無(wú)歸，但依然有大量的人樂(lè)此不疲地參與其中。劉鵬坦言，“金融茶的炒作，一方面是操盤(pán)方鉆法律漏洞，另一方面則是利用人的貪性。從受害者而言，有些可能也明顯知道他們會(huì)出事，但一路看著飛漲的茶葉價(jià)格，很難不心動(dòng)、不參與進(jìn)去。”

事實(shí)上，“昌世茶”的爆雷并非終局。在芳村，還有一幕正在上演的大戲：有人正在用“地板價(jià)”收購(gòu)“昌世茶”，寄望著“昌世茶”卷土重來(lái)、東山再起……而在“金融茶”亂象下，“昌世茶”的爆雷并非第一個(gè)，也絕非最后一個(gè)，在相關(guān)交易平臺(tái)上，數(shù)十個(gè)茶葉品牌依然活躍其中，下一個(gè)“昌世茶”也正在暗自生長(zhǎng)、醞釀。