8月28日，中建投信托在上海舉辦“2024下半年投資策略會(huì)暨服務(wù)信托論壇”活動(dòng)。活動(dòng)特邀來(lái)自證券、保險(xiǎn)、咨詢、法律界的資深專家和學(xué)者共同探討和分享經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型下的投資配置策略以及財(cái)富管理服務(wù)信托。
活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，中建投信托副總經(jīng)理奚潔表示，中建投信托持續(xù)推動(dòng)資產(chǎn)管理和財(cái)富管理雙輪驅(qū)動(dòng)的轉(zhuǎn)型之路。通過(guò)多市場(chǎng)、多資產(chǎn)、多策略的資產(chǎn)配置和組合投資，信托公司能夠在固收、固收+等領(lǐng)域展現(xiàn)出差異化的資產(chǎn)管理能力，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益。同時(shí)，信托公司在財(cái)富管理領(lǐng)域也擁有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，包括家庭服務(wù)信托、家族信托、保險(xiǎn)金信托等工具，這些工具不僅能滿足客戶的財(cái)富管理需求，還能提供財(cái)產(chǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)保障和財(cái)富傳承等財(cái)富規(guī)劃功能。
下一步，中建投信托將攜手金融同業(yè)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以及各類場(chǎng)景服務(wù)提供商共同構(gòu)建中國(guó)家庭財(cái)富管理生態(tài)圈，更好地為中國(guó)家庭提供全面、穩(wěn)健的財(cái)富管理服務(wù)。
以下根據(jù)嘉賓現(xiàn)場(chǎng)觀點(diǎn)摘錄，僅供參考。
申萬(wàn)宏源研究所首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家
趙偉
經(jīng)濟(jì)周期規(guī)律正在變化，傳統(tǒng)分析方法可能失效，需要用新的分析和投資方法來(lái)適應(yīng)市場(chǎng)變化。財(cái)政政策和貨幣政策的高度配合對(duì)經(jīng)濟(jì)韌性有重要影響，需要關(guān)注政策變化對(duì)市場(chǎng)的影響。
普益標(biāo)準(zhǔn)副總經(jīng)理
陳新春
信托業(yè)務(wù)三分類改革對(duì)行業(yè)發(fā)展具有重大影響。財(cái)富管理服務(wù)信托能夠滿足客戶的多元化和個(gè)性化需求，具有巨大的發(fā)展空間。信托行業(yè)應(yīng)與其他金融機(jī)構(gòu)形成合力，共同服務(wù)客戶的全生命周期需求。
中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落負(fù)責(zé)人
周建
財(cái)富管理與資產(chǎn)管理有極大差異，財(cái)富管理更側(cè)重于滿足客戶的個(gè)性化需求，而不僅僅是追求收益率。財(cái)富管理應(yīng)以客戶需求為中心，提供基于需求的定制化服務(wù)。目前中金財(cái)富已經(jīng)與中建投信托合作開(kāi)展了家庭服務(wù)信托的專業(yè)投顧服務(wù)。
北京盈科（上海）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人
范海文
法律角度來(lái)看，服務(wù)信托在風(fēng)險(xiǎn)防范和財(cái)產(chǎn)保全中具有重要的價(jià)值。信托法律關(guān)系在處理繼承、婚姻和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)中具有較高的應(yīng)用價(jià)值。在設(shè)計(jì)和設(shè)立信托時(shí)，要充分考慮合規(guī)性和法律風(fēng)險(xiǎn)，并尋找專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行服務(wù)。
中建投信托投研團(tuán)隊(duì)
組合投資部
地緣政治沖突引發(fā)經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩，疊加美國(guó)大選、美元降息預(yù)期等，市場(chǎng)波動(dòng)加大。投資策略需要適應(yīng)市場(chǎng)新常態(tài)，關(guān)注人民幣計(jì)價(jià)資產(chǎn)和商品市場(chǎng)。采取小而美策略，適應(yīng)市場(chǎng)變化，積極把握不確定市場(chǎng)的確定性機(jī)會(huì)，如認(rèn)購(gòu)期權(quán)組合、私募FOF組合以及行業(yè)ETF輪動(dòng)等。
固收多策略投資部
今年上半年，多目標(biāo)制均衡背景下匯率因素、銀行凈息差及金融體系穩(wěn)健運(yùn)行對(duì)央行決策的影響不斷抬升，央行未進(jìn)行政策利率調(diào)降，并且多次提示長(zhǎng)端利率風(fēng)險(xiǎn)。展望2024年下半年，國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)走勢(shì)或?qū)⒃谫Y產(chǎn)荒和央行利率曲線形態(tài)控制的反復(fù)沖擊下波動(dòng)加大。債券市場(chǎng)資產(chǎn)荒格局或難以逆轉(zhuǎn)，同時(shí)下半年長(zhǎng)端利率面臨政策調(diào)控的可能性有所提升。
FOF投資團(tuán)隊(duì)
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，舊經(jīng)濟(jì)動(dòng)能減弱和新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)能培育中，資產(chǎn)表現(xiàn)會(huì)出現(xiàn)較大波動(dòng)。因此，單一資產(chǎn)或策略難以保持長(zhǎng)期穩(wěn)定的表現(xiàn)，而多資產(chǎn)多策略組合可以通過(guò)低相關(guān)性配置平滑經(jīng)濟(jì)和資產(chǎn)波動(dòng)，提供更穩(wěn)健的投資體驗(yàn)。中建投信托FOF產(chǎn)品主要通過(guò)低相關(guān)性的策略來(lái)降低波動(dòng)，通過(guò)資產(chǎn)配置，策略配置，和管理人選擇來(lái)獲取收益。
家庭服務(wù)信托中心
資產(chǎn)管理應(yīng)跳出傳統(tǒng)視野，從財(cái)富管理角度出發(fā)，通過(guò)整合不同金融牌照機(jī)構(gòu)的服務(wù)，為客戶提供全面的解決方案。信托公司在財(cái)富管理領(lǐng)域應(yīng)發(fā)揮粘合劑和鏈接作用，與其他金融機(jī)構(gòu)合作，提供完整的財(cái)富管理方案。在財(cái)富管理中，應(yīng)提前做好風(fēng)險(xiǎn)防范，如信托風(fēng)險(xiǎn)隔離功能，不要等到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后才采取行動(dòng)。
保險(xiǎn)金信托在受益人保護(hù)、資產(chǎn)隔離和財(cái)富傳承方面發(fā)揮了重要作用。保險(xiǎn)和信托結(jié)合后的優(yōu)勢(shì)可以更好地滿足高凈值客戶的財(cái)富管理需求。目前中建投信托與新華保險(xiǎn)已經(jīng)開(kāi)展了保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)合作，為壽險(xiǎn)公司高客直銷業(yè)務(wù)進(jìn)行賦能。
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