近期隨著一系列利好政策出臺，投資者信心得到提振，A股市場行情回暖。長期來看，在加快引導中長期資金入市的背景下，A股有望構(gòu)建良性發(fā)展生態(tài)。投資顧問在服務居民財富管理的過程中也能發(fā)揮更大的作用和價值。
投資顧問服務客戶的出發(fā)點并不是簡單的追求高收益率，更不是追求規(guī)模，而是從客戶的實際需求出發(fā)，貫徹“適合客戶的才是最好的”的服務理念。無論市場如何變化，投資顧問人員都會堅守這一初衷，幫助投資者進行財務規(guī)劃、構(gòu)建適合自身的資產(chǎn)配置方案，這充分體現(xiàn)了投顧服務的買方立場及其遵循的信義義務。
市場的波動或調(diào)整會對投資者心態(tài)及行為產(chǎn)生影響。投資者如果對市場不夠了解、缺乏正確的投資指導，很容易受到焦慮、緊張等情緒的影響，從而做出不當決策。在這種情況下，投資顧問會及時與客戶溝通，向客戶提供專業(yè)的市場分析觀點，解答客戶的困惑，提供持續(xù)、貼心的服務，幫助客戶理解市場波動和周期，樹立正確的投資理念，建立合理的投資預期。
近年來，指數(shù)投資快速發(fā)展。特別是ETF因其價格低廉、高效透明、分散風險、投資便捷等優(yōu)勢已成為投資者資產(chǎn)配置的重要工具。但國內(nèi)很多投資者對ETF的認知并不充分，這時投資顧問就可以發(fā)揮自己的專業(yè)性，幫助投資者更好地了解ETF，做好ETF投資。
ETF投資既要選指數(shù)又要選產(chǎn)品，對專業(yè)性有一定要求。就選指數(shù)而言，比如跟蹤同一行業(yè)的不同指數(shù)，可能在編制方式、成份股市值、權(quán)重占比等方面存在區(qū)別，業(yè)績也會出現(xiàn)較大差異。就選產(chǎn)品而言，ETF產(chǎn)品種類、投資策略多樣，涵蓋了不同的資產(chǎn)類別、行業(yè)板塊、地域市場以及投資風格，風險收益特征也存在差異，目前全市場ETF產(chǎn)品已近千只。
同時，ETF投資涉及資金申贖、交易規(guī)則、指數(shù)構(gòu)建等多種維度,即使是跟蹤相同指數(shù)的ETF，由于跟蹤誤差不同，其表現(xiàn)也會存在差異。此外，ETF的交易較為靈活，可同時在一級市場和二級市場交易，不同市場的交易價格可能會導致ETF出現(xiàn)明顯的溢價或折價。
從境外市場來看，“投顧+ETF”已成為財富管理的主流模式，專業(yè)投資顧問一方面可以幫助投資者更好地理解和利用ETF工具，為他們提供專業(yè)的投資指導和資產(chǎn)配置建議；另一方面，在客戶的委托下，投資顧問可以以目標為導向，直接利用ETF工具幫助客戶構(gòu)建適配的賬戶管理方案。
過去五年試點開展以來，我國基金投顧業(yè)務在提升投資者獲得感方面取得了積極的成效，投資者對投顧服務的認可度和接受度不斷提高。以易方達基金投顧為例，截至今年8月底，易方達基金投顧累計服務客戶超12萬人，盈利客戶占比超70%，服務規(guī)模較年初增長近90%，越來越多的客戶主動嘗試和體驗投顧服務，不少客戶多次追加委托資金，充分體現(xiàn)了信義義務下客戶對投顧服務的信任和認可。投資顧問人員的培養(yǎng)和建設也是投顧業(yè)務普惠性、人民性的體現(xiàn)，通過提供更加普及和便捷的專業(yè)財富管理服務，可以讓更多普通民眾受益。
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