銀科控股2019年扭虧業務規模翻倍，旗下貴金屬行情平臺“金大師”被判賠償用戶投資損失、曾涉虛假宣傳、轉場“黃金大師”開展同類業務

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　　3月17日，銀科控股（NASDAQ：YIN）發布2019年第四季度及全年未經審計財報。報告顯示，銀科控股股東2019年營業收入16.91億人民幣，同比增加53.5%；歸屬于公司的凈利潤8570萬，同比增加109.9%。

　　報告稱，因大宗商品和證券服務產品需求增長，2019年全年傭金和手續費收入錄得13.99億，同比增長48.6%；全年客戶交易額2.6萬億，同比增長54%。其中，期貨和現貨商品交易量2.5萬億，同比增長46.5%，相關傭金手續費收入8.8億；證券服務客戶交易量1495億，同比增長1032.6%，相關傭金和手續費為5.18億，同比增長53.5%。

　　公司CEO陳文斌表示，收入增長得益于大宗商品和證券服務凈收入增加，并嚴格控制開支。

　　銀科控股脫胎于大宗商品現貨交易服務平臺“銀天下”，在2011年成立。公開信息稱，銀天下涉及天津貴金屬交易所（下稱 “津貴所”）、廣東省貴金屬交易中心現貨白銀、鉑金、鈀金及黃金TD等現貨投資品種，下屬公司融金匯銀、金祥銀瑞、銀天下科技等。

　　銀天下曾陷入非法期貨交易糾紛，疑為非法期貨交易平臺導流。

　　一份法院判決書顯示，用戶通過天津融金匯銀貴金屬經營有限公司（下稱 “融金匯銀”）在津貴所開戶，銀天下（現“銀科創展”）為融金匯銀公司的單獨出資人。原告請求，在“銀天下”品牌下的津貴所貴金屬現貨網絡交易平臺的開戶及與融金匯銀公司的全部交易無效；返還入金105萬元，并支付利息。

　　法院查明，津貴所并沒有取得期貨交易資質，違反國務院《期貨交易管理條例》規定，非法期貨交易應認定無效。此外，因交易《三方服務協議》的仲裁條款，人民法院無權受理本案的合同糾紛。

　　天眼查信息顯示，銀科創展在2017年退出融金匯銀股東行列；津貴所與銀科未顯示工商關聯；融金匯銀工商注冊網站顯示為“上海銀禾油”，關聯微信公眾號名為股市炒股黑馬，疑已非主營貴金屬業務。

　　2016年8月24日晚，登陸納斯達克不久的銀科控股發布公告，以0.42億美元+1.51億美元等值股票形式收購中國黃金現貨品牌“金大師”。金大師也成為銀科集團貴金屬投資服務業務的入口。

　　銀科官網稱，公司在2015年入局上海金交所，次年與平臺金大師進行整合，擴大了上海黃金交易所業務。

　　2月10日，中國裁判文書網公布了上海黃金交易所、上海金大師互聯網金融信息服務有限公司（下稱“金大師互金”）與原告的財產損害賠償糾紛民事判決書。廣東省深圳市福田區人民法院判決，金大師互金、深圳金融電子結算中心賠償用戶50%的投資損失。

　　法院查明，2015年至2018年，原告在上金所進行現貨延期交易，造成損失。根據原告主張，其是在金大師公司工作人員遠程指導下開戶，部分原告轉入“金贏在線”、“快金”等APP系統進行交易；在交易期間，金大師公司向各案原告發出交易指導短信。法院發現，金大師公司曾在同日，分別對兩位用戶分別發布，相同委托價格的白銀多單和空單交易策略。

　　金大師互金辯稱，短信可退訂，明確指出僅供參考。公司法院認為，金融機構處于信息優勢地位，信息嚴重不對稱引發逆向選擇和道德風險，導致金融市場失靈，使投資者利益蒙受不應有的損失；且被告金大師公司和交易結算中心與原告構成金融服務法律關系，應付相應責任。

　　網絡上有數條關于在上海金大師平臺被騙的信息，部分稱操作軟件為金大師APP。目前，金大師官網并無金大師APP應用下載方式，一位官網電話客服表示對金大師APP不知情。

　　據天眼查數據，金大師主體為金大師互金，金大師互金在2015年獲得“金大師”軟件著作權及商標權；在2019年獲批“黃金大師”軟件著作權。

　　蘋果商城顯示，有一款名為“金大師”的應用，開發者疑似為個人“qian hu”，商標與金大師一致，介紹稱其為上海黃金交易所綜合類會員（編號：0248），而金大師官網公布的會員編號為（0143）。藍鯨財經撥打上海金交所客服分機號，查詢0248編號會員情況，尚無人接聽。應用商城另有“黃金大師”APP的開發商為金大師互金。

　　上述兩個應用內容均包括黃金TD、白銀TD、迷你黃金延期的上海黃金、國際黃金、及外匯的行情信息。投資輔導視頻疑有相同講師。

　　官網介紹，金大師互金成立于2012年9月，提供上海黃金交易所黃金、白銀延期業務的投資者教育、市場開發和客戶咨詢服務，是上海黃金交易所的綜合類會員單位（編號：0143）。

　　據天眼查數據，金大師互金背后股東應屬銀科。2016年10月，上海鳴秦信息技術有限公司（下稱 “鳴秦信息”）入主金大師互金，背后控股股東為香港企業金大師（香港）有限公司，法人是金大師互金創始人陳平森。鳴秦信息圖標是銀科控股，郵箱域名為@yintech.cn、與銀科控股一致。

　　此外，兩家的工商關聯顯示，銀科企業有限公司（下稱 “銀科香港”）全資子公司上海銀科創展投資集團有限公司（下稱 “銀科創展”）是上海金大師網絡科技有限公司（下稱 “金大師網科”）股東。2月25日，金大師互金回歸金大師網科股東行列，銀科創展所持金大師網科股份降至5%。

　　2017年2月，金大師互金因涉嫌虛假宣傳，被罰款3萬元；次年，因違反廣告內容管理規定而受到行政處罰，被罰款2萬元；登記事項發生變更時，因未按照規定辦理有關變更登記，被罰款1萬元。

　　金大師互金的軟件著作權還有金生寶。有公開信息稱，金生寶是新浪、金策黃金等企業打造的黃金理財產品。金大師的微信公眾號涉及選股策略等服務，關聯股市智投寶小程序。

　　有公開報道稱，金大師創始人陳平森在一家證券咨詢任職時，是銀天下創始人陳文彬下屬。官網介紹，銀科控股董事會成員包括，公司創始人陳文彬、聯合創始人嚴明、Chen Ningfeng及多位獨立董事。

　　2018年5月9日，央行金融市場司發布了《互聯網黃金業務暫行管理辦法》，禁止互聯網機構提供黃金賬戶服務、黃金清算、結算、交割等服務，管理互聯網黃金交易亂象。金大師目前提供上海金交所等市場行情信息。

　　除黃金TD經紀外，銀科還涉及股票、期貨以及資產管理相關經紀業務。銀科官網介紹，其在2017年與新浪成立合資公司，打造證券資訊軟件及平臺；同年收購了方德證券，布局海外證券投資，目前方德證券已經獲得香港證監會發的股票市場和期貨市場牌照；在2018年收購OTS資產管理公司，啟動資產管理業務。

　　方德證券官網介紹，公司提供一站式港股美股產品服務，服務包括免費在線開戶、港股打新等。在百度貼吧等論壇，方德證券曾因出金問題被詬病，無公開信息顯示發布者為平臺用戶。

　　（責任編輯：朱荻）

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