“2021中國財富論壇”于2021年7月24日-25日在青島召開。中信證券(600030,股吧)股份有限公司總經理楊明輝出席并演講。
楊明輝表示，中信證券堅持引導客戶通過資產配置提升盈利能力。“去年我們的客戶中資產配置的客戶帳戶盈利占比達到了90%，是股票交易客戶盈利占比的1.7倍”。
以下為演講實錄：
楊明輝：各位嘉賓、朋友們，大家上午好。非常高興能和諸位共同探討財富管理市場的新形態和新發展。中國資本市場經過30年發展A股總市值超過80萬億，成為世界第二大股票市場，在建制度、不干預、零容忍的方針指引下，一是在入口端后續將穩步在全市場推行注冊制。二是在出口端，新一輪退市制度改革正式落地，上市公司的優勝劣汰也將加速。三是在投資端與融資端將成為正向循環，境內外的長線資金增配中國，增配權益成為必然趨勢，中國資本市場發展將步入黃金時代的新征程。
經濟高速發展的同時，居民財富也快速增長，居民可支配收入較五年前增長近50%，據有關統計，截止2020年底，中國個人金融資產已經達到了205萬億人民幣，創下歷史新高。創富的同時，守富傳富成為當下熱門話題，財富管理需求持續高漲，以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。財富管理行業正邁向全新的發展階段，中信證券2018年率先在行業提出全面向財富管理轉型，本著以客戶為中心的經營理念和幫助客戶實現資產保值增值的經營宗旨，中信證券不斷豐富產品和服務體系，強化核心財富配置能力，大力培育高素質專業人才隊伍，貫徹全球一體化發展要求，整合境內外零售與財富管理，為客戶提供境內外全產品服務。經過兩年多的努力，我們取得了一些成效。
2019年2月，我們的客戶資產規模是5萬億，2021年7月，中信證券的財富管理客戶資產規模達到了10萬億，29個月實現了翻番。我們的零售客戶中，目前人民幣200萬元以上資產的財富客戶數量達到14萬戶，人民幣600萬元以上資產的高凈值客戶數量達到了31000戶，分別都比上一年增長了11%和15%。我們堅持引導客戶通過資產配置提升盈利能力，去年我們的客戶中資產配置的客戶帳戶盈利占比達到了90%，是股票交易客戶盈利占比的1.7倍。
中信證券堅持引導客戶長期投資，公募基金、私募基金保有規模比2017年增長了近3倍，我們自身財富管理收入也在經紀業務總收入中占比提升到23%。財富管理不僅是管理客戶的現金資產，更要幫助客戶管理好股票、基金、外匯、商品等金融資產，甚至還要拓展到商品的倉單、庫存、物業等非金融資產，還要幫助客戶解決融資等負債問題，為客戶提供滿足其多元化、全球化的交易和配置需求的綜合性金融服務。
在財富管理提供底層資產的板塊當中，中信證券資產管理業務線和華夏基金合計管理規模超過了3200億，中信證券還擁有覆蓋債券、股票、衍生品和外匯等多品種境內外多市場全天候的投資交易能力，未來我們將繼續提升資產管理能力，提高產品供給能力，完善交易服務能力，為投資者提供境內外一站式投資交易服務和綜合解決方案，為客戶提供涵蓋更多資產類別，覆蓋境內外市場的綜合金融解決方案。
財富管理不僅是以客戶為中心的資產配置，更是圍繞客戶生命周期，匹配其風險收益特征，滿足各種生活目標的投資、融資、保險、傳承、養老等綜合性服務，貫穿客戶生命周期的財富管理是居民實現美好生活的一部分，也是應對人口老齡化的手段之一。中信證券資產管理業務線和華夏基金合計養老金產品規模已經超過了6200億，財富管理不僅是管理客戶的投資，更要幫助客戶管理其事業、家業，需要給客戶提供關于財富人生、企業發展、家業常青、家族傳承等相關有專業的服務和有溫度的陪伴。
隨著財富管理和綜合金融服務的不斷深入，我們建立了一支高素質專業隊伍，目前有超過4700名投資顧問，已經培育了一支經驗豐富的多層次配置專家團隊，資產配置能力不斷提升，其中中信證券為客戶提供的財富配置業務成立一年以上的帳戶全部取得正收益，累計收益率在20%以上的帳戶占比超過了85%。未來中信證券將繼續發揮投資銀行的投資交易和研究的基因，持續提升資產配置、策略顧問、財務規劃、稅收籌劃等能力，為客戶提供涵蓋個人、企業、家業的個性化解決方案。
各位嘉賓，今年是“十四五”開局之年，也是開啟全面建設社會主義現代化國家新征程的起步之年，站在“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點上，中信證券始終牢記人民對美好生活的向往就是我們的奮斗目標。我們將充分發揮資產配置能力和投資顧問的專業作用，全程陪伴投資者，改善投資體驗，優化投資效果，促進居民儲蓄向投資轉化，將普惠金融落到實處，幫助客戶實現資產保值增值，為居民提高財產性收入，國民增加養老金儲備作出努力。為提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感貢獻應有的力量。
謝謝諸位。
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