打著對外投資的名義，以承諾返本付息為誘餌，吳某某等同伙暗中卻干起了集資詐騙、非法吸收公眾存款的勾當。因其本身巨大的迷惑性與隱蔽性，在短短1年4個月時間有就上千人上當，2.665億資金，造成2.61億損失。最終，吳某某犯集資詐騙罪，其余同伙犯非法吸收公眾存款罪，都受到了法律的嚴厲制裁。
那么，我們該如何“守住錢袋子”？非法吸存、集資詐騙套路有多深？記住這一條就夠了：千萬別被高利忽悠！
千余人被忽悠，損失2.61億
據(jù)中國裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，2013年5月，被告人吳某某在天津注冊成立天津某公司等，并擔任法定代表人。
2013年11月，吳某某在北京注冊成立多家公司，并擔任法定代表人。2014年3月，吳某某又在北京注冊成立多家公司，并由其同伙擔任法定代表人。
2014年12月至2016年4月間，吳某某組織、領導公司員工通過發(fā)放宣傳單、打電話等途徑向社會公開宣傳，虛假宣傳對外投資項目，包裝銷售年化收益8%至18.5%的理財產品，以承諾返本付息為誘餌，提供虛假的債權轉讓及受讓協(xié)議騙取信任，吸收1000余人資金共計2.665億元。吳某某非法集資后，大部分集資款未用于生產經(jīng)營，造成集資參與人損失2.61億元。
吳某某同伙喬某某，系天津某公司實際負責人。不到一年半的時間，喬某某組織、領導公司員工采用上述手段吸攬資金人民幣2.665億元。
圖片來源：攝圖網(wǎng)-500486532
有意思的是，喬某某系吳某某朋友喬某兒子，父子兩人也被其拉下水。據(jù)吳某某供述，2013年初，社會上出現(xiàn)了一些Ｐ2Ｐ理財公司，其向朋友喬某咨詢能不能成立這種公司，喬某說可以，其便讓喬某擔任法律顧問，給他5%的干股，喬某同意了。之后，其以自己名義先后注冊成立的天津某公司等公司。公司的經(jīng)營模式是做Ｐ2Ｐ理財，將吸攬的資金再投資出去。公司通過業(yè)務員在馬路邊或人多的地方發(fā)宣傳單，隨機撥打電話介紹公司，收益10-12%左右，吸引老百姓(603883)到公司投資攬存資金。投資客戶通過刷ＰＯＳ機支付投資款，投資款直接打到其個人賬戶。從開始營業(yè)至事發(fā)，天津各分公司共有2億元左右的本金無法兌付。
據(jù)喬某某的供述，2007年，其通過父親喬某認識了吳某某。2014年初，吳某某找其為他的公司做法律顧問，其與天津某公司簽訂了咨詢顧問服務合同，每月支付給其2萬元。公司沒有Ｐ2Ｐ的理財資質，沒有金融業(yè)務許可證。吸攬投資后主要用于對外放款，大的借款客戶有孫某5000多萬，千某酒業(yè)1000多萬。
案發(fā)后，公安機關先后將被告人吳某某、喬某某等人抓獲。案件審理期間，喬某某退繳違法所得人民幣44萬元，其余同伙退繳違法所得在8.6萬~55萬元，參與集資的投資者可謂損失慘重。
經(jīng)天津市第一中級人民法院審理，吳某某犯集資詐騙罪、喬某某等人犯非法吸收公眾存款罪。不過，宣判后，吳某某、喬某某等人均不服，分別向天津市高級人民法院提出上訴。最終，天津高院駁回上訴，維持原判。
非法集資套路深，千萬別被高利忽悠了
什么是非法集資？非法集資是以不合法的方式向不特定對象吸收資金的行為，這不是一個獨立罪名，目前刑法中的非法集資犯罪主要包括“非法吸收公眾存款罪”與“集資詐騙罪”兩個罪名。
小編結合審判實踐及案例，曝光不法分子常用的套路，幫助群眾擦亮雙眼，警惕不法分子的“套路”，認清是陷阱而非餡餅，避免落入“投資”圈套，不做騙子的“投資人”。
套路一：當街發(fā)放傳單，索要聯(lián)系電話，以送禮品吸引前往指定場所詳談
非法集資活動中，不法分子多使用假名充當“業(yè)務員”，在人群密集場所，向路人，特別是中老年人發(fā)放廣告?zhèn)鲉危祰u公司實力、承諾向“投資人”高息返利，并邀請其到指定場所詳談，承諾“到場客戶不論是否參與投資，都有好禮相送”等內容。如群眾未跟隨前往，“業(yè)務員”便索要聯(lián)系方式，通過電話多輪宣傳。
真實情況：利用部分中老年群眾愛湊熱鬧、貪小便宜的心理，將人帶到公司進一步作以假亂真的宣傳。
圖片來源：攝圖網(wǎng)-500743910
套路二：成立公司，包裝公司、員工形象，營造實力假象
不法分子通過注冊成立公司實施非法集資行為，對辦公場所精心裝修，將營業(yè)執(zhí)照張貼在顯眼位置，印制海報、畫冊，吹噓公司“高層”的學歷、業(yè)績和公司“資產”。
真實情況：營業(yè)執(zhí)照上的注冊資本是認繳非實繳，工作場所系租借，海報、畫冊通過網(wǎng)上盜圖、作假擺拍完成，均是迷惑“投資人”的手段。
套路三：大力介紹公司經(jīng)營項目，承諾高息回報，簽訂合同
一旦群眾跟隨進入公司，公司員工甚至老總會親自下場進行第二輪“游說”，內容多為公司要上馬項目，如養(yǎng)老、養(yǎng)生、食品銷售、二手車、農林種植等，并稱項目已獲政府批準或大力支持，或產品銷量高、市場供不應求，但急需資金，承諾按高于銀行利率支付利息且到期返還本金，有的甚至為投資提供“擔保”。要求“投資人”交付現(xiàn)金錢款，并簽訂合同、出具收據(jù)。
真實情況：根本沒有所謂的項目，所謂的公司本身已經(jīng)資不抵債。簽訂合同、提供收據(jù)、“擔保”，僅僅是打消“投資人”顧慮的手段，等到不法分子資不抵債、準備跑路時，合同、收據(jù)、“擔保”都是一張廢紙。
套路四：不計“成本”舉辦免費活動，利用投資人吸引更多人投資
“投資人”交錢后，不法分子為了吸引已投資的群體不斷投資并吸引新投資群體，會多次組織“投資人”參加免費的茶話會、早午茶聚餐、農家樂、旅游、參觀生產基地、公司總部大樓等活動。
真實情況：這些活動并非免費，真實開銷全部來自“投資人”的投資款。不法分子帶人參觀的生產基地、公司總部大樓等，多是以他人財產冒充成自己的資產。活動的實質是不法分子多輪虛假宣傳的平臺。活動中，不法分子會給“投資人”或到訪群眾“上課”，甚至邀請已投資人士上臺介紹獲利情況，對已投資人群和潛在投資群體多次鼓動，實現(xiàn)源源不斷非法集資款項的目的。
套路五：吹噓公司上市，以最后一次投資機會之名刺激“投資人”的求財神經(jīng)
當非法集資活動持續(xù)一段時間后，“投資人”投資熱情逐漸降低后，不法分子會利用中老年人對證券交易市場不熟悉的特點，利用公司上市這一噱頭，假稱這是最后一次投資機會，鼓動“投資人”再次交錢投資。有的不法分子為了增加“可信度”，會到某些區(qū)域性市場交易平臺掛牌，取得掛牌代碼，并印制在宣傳資料上。
真實情況：掛牌代碼并非股票交易代碼，掛牌不等于可在上海、深圳等主板市場上市交易。部分“投資人”上網(wǎng)查詢后發(fā)現(xiàn)存在掛牌代碼，誤以為真實，受到進一步迷惑，會更積極投資。一旦“投資人”之間口口相傳，只會不斷給不法分子送錢，擴大自身損失。
套路六：按期還本付息，引誘“投資人”不斷復投追加投資
“投資人”簽訂合同后，在一段期間內，不法分子按時足額支付“投資人”利息，在投資到期后允許“投資人”取回本金，以此進一步獲取“投資人”信任，使“投資人”不斷復投或向他人介紹投資情況。
真實情況：這是標準的龐氏騙局——借新還舊。還本付息的資金來源于“投資人”新投入的資金，不法分子或公司本身并無真實、合法的業(yè)務經(jīng)營獲利，按期支付利息是不法分子的手段，利用時間差向更多后來的群體吸收資金用于支付在先“投資人”的返利，以免資金鏈斷裂，妄想非法集資行為長期持續(xù)。但借新還舊的做法，終有一日會令非法集資行為無法循環(huán)而“破產”。
天上如果掉餡餅，地上必定有陷阱。只有認清套路，理性投資，才能遠離陷阱，避免合法財產的損失。
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