葉兆佳表示，要不斷圍繞兩地跨境金融需求，夯實兩地金融發展的機構主體和力量，持續推動兩地金融協同。
新冠疫情之下，面對復雜嚴峻的外部環境，澳門博彩業舊有增長動能下降，導致經濟產業結構被動調整。不過，澳門金融業近兩年仍保持一定韌性。《澳門特別行政區經濟和社會發展第二個五年規劃（2021-2025年）》明確澳門特區下一階段經濟社會發展目標，為現代金融發展尋找可行的突破方向。
近日，澳門創新投資聯合會會長、銀行公會主席、澳門立法會議員葉兆佳在接受南方財經全媒體記者專訪時表示，要不斷圍繞兩地跨境金融需求，夯實兩地金融發展的機構主體和力量，持續推動兩地金融協同。
葉兆佳說，探索金融如何支持科技發展，其實也是設立澳門創新投資聯合會的“初衷”。
葉兆佳指出，要尋找現代金融發展突破口，將澳門打造成數字貨幣的試驗田、創投基金的聚集地，在更寬領域上滿足澳門多元產業轉型升級需求。
葉兆佳。資料圖
發展澳門資管及私募企業
南方財經：結合澳門區位特點，創新投資在澳門現代金融業發展的過程中擔任怎樣的角色？
葉兆佳：創新投資，又名風險投資。風險投資體系隨著國內政策經濟環境的逐漸完善而日漸成熟，澳門金融業以銀行為主，而銀行這種傳統的方式不太適合創新產業發展的要求，因此衍生了多種資本形式。其實，這對澳門金融元素的增加有非常大的支持作用，尤其現在澳門需要發展多元的新產業。舉例而言，在科技產業初期，風險很大，必須有創新投資的介入，才能讓這些產業有更大的發展空間。此外，我們還可以發展澳門本地的資管及私募企業，利用海外基金和創投基金等方式，實現資金的跨境流通。
南方財經：根據瑞信《全球財富報告》顯示，全球多個主要金融市場更受惠于寬松的貨幣和財政政策所推動，全球高凈值人群財富持續增長，未有顯著受到不同危機和疫情的打擊。請問目前澳門的投資環境如何？受到哪些制約，面臨怎樣的機遇？
葉兆佳：澳門當前已成立澳門創新投資聯合會等多個協會社團，各金融機構也可通過協會更積極對接粵港澳大灣區（簡稱“大灣區”）中產及高凈值人群跨境財富管理需求，帶動創新投資與新興產業發展。
我關注到大灣區內地居民有跨境理財的需求，但礙于澳門與內地金融法律等方面的差異，現階段澳門與內地跨境理財途徑和方式極其不便。我建議不斷完善包括澳門基金法在內的高質量金融法規與制度，適時給予政策扶持。
與此同時，努力調動金融機構參與的積極性。希望可以使更多的私募基金公司和信托公司入駐澳門，并推出更多新興資管類產品，滿足大灣區人民跨境理財的需求。我相信，隨著澳門金融業的發展，資金會不斷流入，這將為澳門帶來更多的金融人才，并進一步推進金融相關產業的發展，例如：會計、審計、律師等。
澳門債券市場有兩個重點交易對象，分別是人民幣債券和綠色債券。視覺中國
增強內地企業來澳發債吸引力
南方財經：近兩年來，澳門債券市場呈現加速發展態勢，截至2021年末，已有97只債券在中華（澳門）金融資產交易股份有限公司（MOX）成功發行或上市，發行及上市總規模近3000億澳門元。你認為金融機構應如何發力，更好推動澳門債券市場的發展？
葉兆佳：澳門政府正積極發展債券市場，澳門作為人民幣離岸中心，也為部分葡語國家開通人民幣結算系統。葡語國家可通過澳門債券市場進行資金交易。澳門債券市場有兩個重點交易對象，分別是人民幣債券和綠色債券。因此，澳門的債券市場可作為綠色紐帶，將境內和境外的資金更好結合，走出差異化的綠色金融之路。
另外，建議強化澳門債券市場的發行效率。一方面，隨著澳門“中央證券托管結算系統”(MCSD)上線，將進一步夯實債券從發行上市到承分銷、再到托管及結算的全功能鏈條，增加債券交易的流動性；另一方面，深合區《支持企業赴澳發債扶持辦法》最高給予500萬元人民幣資金扶持，將有力帶動內地更多優質企業優先選擇在澳門市場發債融資。
未來，建議盡快推動債券發行審批制向注冊制轉變，提升債券發行效率，并與澳門已具備的低稅率優勢形成合力，增強更多企業來澳發債吸引力。
南方財經：琴澳兩地金融業的發展一直以來都面臨著制度差異和風險防范兩方面的挑戰，如何更好推動橫琴粵澳深度合作區（下稱“深合區”）與澳門接軌？
葉兆佳：深合區是境內，但同時有離岸的性質，所以說深合區是一個想象空間較大的區域。依托國家政策的支持，深合區可推出包容且極富彈性的跨境金融監管政策。與此同時，為滿足兩地跨境金融的需求，落戶深合區的金融企業可嘗試離岸、跨境金融等創新業務。
未來，不斷增加琴澳兩地金融機構的數量和規模，強化兩地金融機構發展的協同性，滿足澳門多元產業轉型升級需求。未來建議加快信托法、基金法等高品質金融法規與制度供給，并考慮適時出臺配套鼓勵政策，調動金融機構積極性，促進更多知名的私募、信托公司在澳門落地，研發更多資管類產品，并有效與內地QFLP政策對接，帶動資金及人才流入澳門，從而也促進澳門會計、審計、律師等服務行業的發展。
優化跨境資本流動方案
南方財經：隨著現代金融科技的發展，在“金融+科技”領域，如何更好促進融合發展，推動澳門的現代金融業？
葉兆佳：疫情當下，金融科技的重要性尤為突出。從數字金融和數字貨幣方面來講，澳門的金融業可能相對落后。但澳門很大比重是內地金融業在澳門的延伸，科技也可高速轉化，助力金融完善。
目前有兩個課題備受關注，首先是數字人民幣能否在“一國兩制”下的澳門試用。其次，澳門本身也可試驗數字化的澳門元。
金融如何支持科技發展？這其實也是我們設立澳門創新投資聯合會的初衷。因為科技的產生是未知數，需要不斷試錯，科技轉化成成果期間，環節很多，風險也非常大。如果從傳統的銀行和一般的基本市場去支持科創的發展，我覺得難度很大，一定也需要其他形式的資本去介入，因此創投基金、風險基金至關重要。
澳門能否成為創投基金的聚集地？我認為這是澳門能夠發展經濟更多元化可以考慮的方向之一。
南方財經：正如你提到，希望將澳門打造成數字貨幣的試驗田、創投基金的聚集地，那貴會在這方面將進行怎樣的部署？
葉兆佳：首先，改善投資環境，包括法律環境。澳門現代金融建設可集中優勢資源優先推進重點領域法律修訂和金融制度細化、更新，并配合各類金融市場和業態的培育需要適時推出稅收等產業支持政策，通過循序漸進攻關重點發展領域，找到現代金融發展壯大的突破口。
其次，我們也很積極和澳門科技大學等高校發展產學研結合，將其轉化成市場化的產品，也成為第一輪投資者，實現合作共贏，助力澳門可持續多元發展。
南方財經：依托大灣區、深合區等國家政策支持，如何更好實現跨境資本的自由流動，以及資本項目的可兌換性？
葉兆佳：現在從三個方向尋求突破。第一是電子圍網，第二是賬戶體系的建設，第三是“監管沙盒”。建議設計包容審慎、富有彈性的“跨境金融監管沙盒”機制試點，對深合區重大離岸、跨境金融開放創新舉措，如一體化賬戶體系、金融單一通行證等，在“監管沙盒”內允許賦予金融企業更充分的業務創新及試錯空間。試點對象不限于橫琴持牌金融機構，澳門注冊金融機構可申請經過簡易備案，進入“監管沙盒”，直接在深合區“電子圍欄”等風險管控閉環下開展金融業務。這三個方向需要澳門特區政府、深合區，包括相關的銀行監管部門共同去努力發展。
（作者：蔡依瑩 編輯：李艷霞）
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