北京愛農驛站7宗違規被罰沒716萬 非同名資金劃轉等

中國經濟網北京7月18日訊 中國人民銀行營業管理部（北京）網站近日公布行政處罰信息公示（2022年7月15日）。

其中，行政處罰決定書（銀管罰〔2022〕26號）顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司存在以下違法行為：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規定開展法人開戶意愿核實工作；3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況；4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；5. 違規進行非同名資金劃轉；6. 未按照規定履行客戶身份識別義務；7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。中國人民銀行營業管理部決定對公司警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。處罰決定日期2022年7月8日。

此外，劉國剛（時任北京愛農驛站科技服務有限公司副總經理、反洗錢工作委員會副主任）對北京愛農驛站科技服務有限公司的以下違法事實負有責任：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規定履行客戶身份識別義務；3. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。中國人民銀行營業管理部決定對劉國剛警告，并處罰款16萬元。處罰決定日期2022年7月8日。

侯宇（時任北京愛農驛站科技服務有限公司反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長）對北京愛農驛站科技服務有限公司的以下違法事實負有責任：1. 未按規定履行客戶身份識別義務；2. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。中國人民銀行營業管理部決定對侯宇罰款6萬元。處罰決定日期2022年7月8日。

官網顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司成立于2004年，注冊資本1.02億元。公司總部設在北京。公司持有由中國人民銀行頒發的互聯網支付許可證（全國）和國家外匯管理局頒發的跨境電子商務外匯支付業務資質。公司旗下運營支付平臺“智惠支付”，業務包括跨境收付款、數據對接、境外收單、國際卡收單、增值服務等。

中國人民銀行營業管理部（北京）網站2019年2月28日公布的行政處罰信息公示（銀管罰〔2019〕8號）顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司存在違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定的行為。中國人民銀行營業管理部對其給予警告，沒收違法所得318.32萬元，罰款金額合計415.40萬元，罰沒總額合計733.72萬元。

以下為原文：